تقدم العملة المشفرة نظامًا لتبادل القيمة يعتمد على عملة إلكترونية بطريقة فعالة وموثوقة ويمكن تبادلها بسهولة، دون تدخل من أجهزة الدولة. هذه الخاصية الأخيرة المذكورة، والتي تعتبر جذابة لتحسين بعض العمليات المالية وتجنب الوساطة في المعاملات, يشكل خطرًا كبيرًا على غسيل الأموال.
يُعتبر غسيل الأموال جريمة تسعى إلى إخفاء الأصول لاستخدامها دون الكشف عن النشاط غير القانوني الذي ولّدها., يُعرف أيضًا باسم غسل الأموال أو غسيل الأموال. ولتحقيق ذلك، تستخدم الهياكل الإجرامية المنظمة عموما الجهاز الاقتصادي القائم لإضفاء مظهر قانوني على عملياتها. ومن ثم فهو ينطوي على وضع الأموال في النظام المالي، وهيكلة المعاملات لإخفاء مصدر الأموال وملكيتها وموقعها الحقيقي، وكذلك إدماج الأموال في المجتمع في شكل أصول ذات مظهر قانوني.
عندما يكون النظام النقدي غير منظم من قبل أي مؤسسة مصرفية سليمة, وفي حالة العملات الرقمية المشفرة، التي تتطلب معلومات أساسية عن مصدر الأموال، يمكن أن يكون غسل الأموال خطرًا أكثر وضوحًا. حتى أن المتخصصين في هذا المجال قد قرروا أن العملات الرقمية المشفرة جذابة للغاية لغسيل الأموال وتمويل الإرهاب وغيرها من الأنشطة غير المشروعة، حيث يمكنهم بسهولة الاختباء وراء إخفاء الهوية التي يوفرها نظام التبادل هذا.
لماذا تُعد العملات الرقمية المشفرة مرغوبة لغسيل الأموال
ومن هذا المنطلق، عند تحويل الأموال أو السلع التي يتم الحصول عليها بطريقة غير مشروعة إلى أصول ذات مصدر موثوق به، يتزايد استخدام العملات المشفرة. والخصائص التي تجعل العملات المشفرة سلعة مرغوبة لجريمة غسل الأموال هي:
- العملات ليس لها وسيط إلكتروني لدعمها.
- أي معاملة تتم بها تمنع تحديد هوية الشخص الذي نفذ العملية الاقتصادية، لأن النظام يحمي خصوصية المستخدمين.
- لا توجد تشريعات واضحة في جميع دول العالم لتنظيم استخدام العملات الرقمية، على الرغم من الجهود المبذولة في بعض الدول. ففي الولايات المتحدة واليابان ولوكسمبورغ، سُمح باستخدام العملات الرقمية بشكل صريح، وفي كل من هذه الدول توجد اختلافات واضحة في التدابير القانونية. على سبيل المثال، فرضت اليابان ضوابط ومتطلبات أكبر للسماح باستخدامها، في حين أن في الولايات المتحدة، كانت التجربة في الولايات المتحدة أكثر مرونة.
- وهي جذابة لأنها لا تخضع لتقلبات أسعار الصرف التي تخضع لها العملات التقليدية للمدفوعات الدولية.
- يصعب تتبع قنوات الدفع.
وبدورها، فإن فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF)، وهي هيئة حكومية دولية مستقلة التي تروج لسياسات حماية النظام المالي العالمي من غسيل الأموال وتمويل الإرهاب، في عام 2015 بعض التوصيات للراغبين في تحويل العملات الرقمية إلى عملات قانونية. وفيما يلي بعض هذه التوصيات:
- عند الدخول في معاملة، من المهم الحصول على أكبر قدر ممكن من المعلومات عن الطرف الآخر، مما يجعل من الممكن معرفة الجهة التي ستذهب إليها الأموال المحولة ومنع استخدام الأموال في أنشطة غير مشروعة.
- مراعاة جميع التوصيات واللوائح الصادرة عن الهيئات المختصة في المنطقة.
- عندما يتم تنفيذ معاملة من خلال البورصة، فمن الضروري أن تكون البورصة مرخصة، أي منظمة من قبل السلطات.
من ناحية أخرى، من أجل منع حدوث مثل هذه الأنشطة عن غير قصد، قدم موظفونا توصيات معينة:
- الاحتفاظ بسجل محاسبي للعملات الرقمية وشرائها وبيعها وتبادلها ومكان تحويلها وما إلى ذلك.
- تجنب استخدام العملات الرقمية المجهولة الهوية تمامًا (Monero) وتجنب تلك الشبكات أو البرامج التي تشجع أو تسمح بإخفاء الهوية.
- قم بتفعيل وشراء البرامج التي تزيد من أمان الأصول وتمنع أصحاب برامج إخفاء الهوية من الوصول إلى الحسابات بسهولة.
- إذا كانت الشركة منخرطة في مثل هذه المعاملات، فمن الضروري أن يحصل الموظفون على تدريب مستمر حول هذا الموضوع. وفي المقابل، وضع أدلة وبروتوكولات توفر معلومات للموظفين حول ما يجب القيام به في حالات معينة.
كما أوصي به سابقاً, عمل العملة الرقمية في فنزويلا وبشكل عام في أي بلد، يتطلب وضع برامج متخصصة لمنع وقوع هذه الجريمة. ولمنع حدوثها، من المهم معرفة العميل بعمق والوصول إلى المعلومات التي تسمح بالتأكد من مشروعية العمليات، وهو ما يعني بالضرورة الاستثمار في أنظمة أمن إلكترونية قوية قادرة على حماية المعلومات المخزنة والحد من مخاطر التعرض لها.
قم بالتحميل هنا
العرض التقديمي «إضفاء الشرعية على رأس المال في مواجهة ظاهرة العملات المشفرة» الذي قدمه الدكتور آلان ألدانا في المنتدى الدولي «رؤية قانونية حول استخدام البلوك تشين والاقتصاد الرقمي» في كاراكاس، في 22 نوفمبر 2018.
بقلم:
آلان ألدانا
أندريس بوليو
Español
English
Français
简体中文
Русский
العربية
हिन्दी
