إن تعريف استراتيجيات منع غسل الأموال وضمان سير عمل النظام المالي له جهة مسؤولة: فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF). 

وهي هيئة حكومية دولية أنشئت في عام 1989. بقصد وضع المعايير والمقاييس لتنفيذ التدابير القانونية والتنظيمية والتشغيلية التي من شأنها تمكين مكافحة غسيل الأموال, وهي هيئة الرقابة المالية الدولية المسؤولة عن منع غسيل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل انتشار أسلحة الدمار الشامل، وهي مدرجة على موقعها الإلكتروني. تضمن هيئة العمل الدولية هذه سلامة النظام المالي في العالم من أجل القضاء على إمكانية اختراقه. 

وقد ركز عملها على مدار 32 عامًا على توحيد المعايير وتوصيات للتعامل مع أي اختراقات تضر وتؤثر على النظام المالي في جميع أنحاء العالم. وقد ركزت الاقتراحات الأولى التي أصدرتها فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية في عام 1990 على إساءة استخدام النظم المالية بسبب غسل الأموال المتأتية من الاتجار بالمخدرات. وبعد ست سنوات تم توسيع نطاقها بعد ذلك بست سنوات لتشمل غسل الأموال خارج نطاق الاتجار بالمخدرات. وفي عام 2001، أُخذ تمويل المنظمات الإرهابية في الحسبان أيضاً، وفي عام 2003، أي بعد مرور أربعة عشر عاماً على إنشائها، تم تنقيح جميع التوصيات التي أقرها أكثر من 180 بلداً.

«يجب على البلدان أولاً تحديد وتقييم وفهم مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب التي تواجهها ثم اتخاذ التدابير المناسبة للتخفيف من المخاطر. ويسمح النهج القائم على المخاطر للبلدان باعتماد تدابير أكثر مرونة لتوجيه الموارد بفعالية أكبر وتطبيق تدابير وقائية تتناسب مع طبيعة المخاطر لتركيز جهودها بشكل أكثر فعالية.»يتم شرح طبيعة هذه التوصيات وطريقة عملها.

يُعرّف غسل الأموال أو تبييض الأموال بـ مكتب الولايات المتحدة لمراقبة الأصول الأجنبية، باعتبارها جريمة تُرتكب لإخفاء الأصول بحيث يمكن استخدامها دون الكشف عن النشاط غير القانوني الذي أنتجها. وتستخدم المنظمات المتورطة في هذه الجرائم النظام الاقتصادي القائم لإضفاء مظهر قانوني على أعمالها. 

مفاتيح استراتيجية مجموعة العمل المالي

تم تجميع التوصيات الأربعين التي أصدرتها فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية في سبعة مجالات مواضيعيةسياسة وتنسيق مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل الانتشار؛ التدابير الوقائية؛ الشفافية والملكية النفعية للأشخاص الاعتباريين والهياكل القانونية الأخرى؛ صلاحيات ومسؤوليات السلطات المختصة والتدابير المؤسسية الأخرى؛ والتعاون الدولي. 

تمت كتابتها جميعًا حتى يتمكن كل بلد من تحديد مخاطر الجرائم المالية. ووضع سياسات لتمكينها من مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وانتشار أسلحة الدمار الشامل. وبالإضافة إلى ذلك، تشكل الاقتراحات أساساً لوضع تدابير وقائية للقطاع المالي وتحديد الصلاحيات والمسؤوليات في المجال المؤسسي. 

يؤدي اتباع هذه الاستراتيجيات إلى تحسين الشفافية والتوافرية كما أن الهياكل القانونية للنظام المالي في الاتحاد الأوروبي، والتي تساهم في التعاون الدولي بشأن هذه القضايا، هي أيضاً مصدر مهم للمعلومات عن الهياكل القانونية للنظام المالي.

كجزء من عملية قياس نتائج اقتراحات فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية, ولا يكتفي الفريق برصد أداء هذه الاستراتيجيات في الولايات القضائية التي تطبقها فحسب، بل يقوم أيضًا بتقييم الوضع في تلك البلدان التي لم تؤخذ فيها هذه الاستراتيجيات بعين الاعتبار. 

يجب على البلدان المعنية تعديل إطارها القانوني سيساعد ذلك على وضع تدابير فعالة لمنع وقوع الجرائم المتعلقة بغسل الأموال والإرهاب.

المصادر التي تمت استشارتها

• uiaf.gov.co
• uiaf.gov.co (PDF)