في الوقت الحاضر، أصبح الاستخدام المتزايد للعملات الرقمية والرموز المميزة للتبادل المالي أكثر وضوحًا. وفي السنوات الأخيرة، يستعد العالم لتبني هذه الأصول الرقمية بشكل أكثر جدية. وفي بلدان مختلفة، يتم اقتراح تشريعات جديدة لتعزيز منع غسل الأموال. لأن هذه هي إحدى النتائج المباشرة لاستخدام الأصول الرقمية المشفرة الناتجة عن تشفير بيانات المعنيين. وفي الواقع، يُعد تنظيم العملات الرقمية المشفرة خطوة ضرورية لمنع غسيل الأموال والمساهمة في النمو الاقتصادي العالمي. لذلك سنتحدث في هذا المقال عن بعض تجارب تنظيم العملات الرقمية المشفرة في العالم اليوم.

أوروبا

على الرغم من أن الاتحاد الأوروبي لم يضع أي تشريع محدد، إلا أنه يعمل على وضع لوائح تنظيمية تعزز منع غسل الأموال. هناك اقتراح يسمى MiCA (الأسواق في الأصول المشفرة) المعروف باسم مشروع لائحة تنظيم العملات المشفرة. تعزز هذه اللائحة تطوير العملات الرقمية المشفرة والنهوض بها في إطار من اليقين القانوني الذي يحمي المستخدمين في معاملاتهم.

وبهذه الطريقة، سيتعين على الشركات أو الأشخاص الذين يقدمون خدمات الأصول المشفرة الامتثال لمتطلبات مختلفة، مثل وجود مقر ضريبي في إحدى الدول الأعضاء. بالإضافة إلى تحديد قواعد حماية المستهلك في حالة الخسارة أو الاحتيال في حالة المنصات. التبادل. على الرغم من أن دولاً أخرى قد وافقت بالفعل على هذا النوع من الاقتراح، إلا أن حالة أوروبا مختلفة لأنه تشريع عام للاتحاد الأوروبي يجب أن يطبق ويكمل من قبل كل دولة. وهذا يفتح إمكانية وجود تنظيم عام للعملات المشفرة في امتداد كبير من الأراضي، مما يتيح لكل دولة إمكانية التجربة والتشريع وفقًا لاحتياجاتها الخاصة.

فرنسا

تضغط وزارة المالية الفرنسية من أجل وضع تدابير جديدة حتى تتمكن الشركات التي تعتاش من البيتكوين والعملات الرقمية الأخرى من التحكم بفعالية في معاملاتها. وتحقيقًا لهذه الغاية، يقترحون حظر حسابات العملات الرقمية المجهولة الهوية تطبيق أدوات تحديد الهوية الرقمية على منصات التبادل.

اسبانيا

هناك لائحة أولية في إسبانيا في المرسوم الملكي بقانون 7/2021، والتي سيتم توسيع نطاقها عندما تتم الموافقة على اللائحة الأوروبية. ويحدد هذا المرسوم من سيتأثر بهذه القوانين وأين يجب تسجيلهم في سجل بنك إسبانيا. سيضمن ذلك تسجيل شركات الصرافة والمحافظ والخدمات الرقمية الأخرى من أجل دفع الضرائب والقدرة على تقديم خدماتها في إسبانيا.

المملكة المتحدة

في شهر سبتمبر في المملكة المتحدة، دعت مجموعة من المشرعين في المملكة المتحدة إلى مزيد من الرقابة والتنظيم للعملات الرقمية في المملكة المتحدة. هذه مبادرة من لجنة الخزانة في المملكة المتحدة، التي تستكشف الفوائد والمخاطر الكامنة في استخدام الأصول المشفرة. وقد خلصت اللجنة إلى أن العملات الرقمية ليس لها قيمة جوهرية وهي عُرضة للتلاعب، لذا فإن تنظيمها في البلاد سيبدأ من العملات المستقرة. يدرس كل من بنك إنجلترا ووزارة الخزانة إضافة العملات الرقمية إلى تعاملاتهما اليومية.

ومن أجل إدراج العملات الرقمية في معاملاتها الاعتيادية، فهي بصدد صياغة قواعد من شأنها تنظيم التقنيات المالية. ومع ذلك، فإن عدم وجود إطار قانوني لم يمنع من الحد من استخدام الأصول الرقمية في البلاد، بل نجح في تسليط الضوء على المخاطر الموجودة وأصبح المستخدمون أكثر حذرًا. في الوقت الحالي، ينتظر المواطنون البريطانيون التنظيم الرسمي للعملات الرقمية في بلدهم، ولكنهم لا يزالون يتبادلون الأصول المالية عبر الإنترنت.

أمريكا الوسطى

السلفادور

قبل بضعة أشهر، أجاز البرلمان السلفادوري تداول البيتكوين كعملة متداولة. وهذا يعني أنه يجب على جميع الوكلاء الاقتصاديين الذين يجرون معاملات تجارية في البلاد قبول عملات البيتكوين كشكل من أشكال الدفع. وبهذا، تلتزم الحكومة بخلق الأمان الهيكلي والقانوني الذي يحتاجه المستخدمون ليتمكنوا من تبادل العملة الرقمية وشرائها وبيعها في البلاد. تُعد هذه الخطوة علامة فارقة حيث لم يسبق لأي دولة في العالم أن أعلنت عن أي عملة رقمية كعملة قانونية. في الواقع، على الرغم من كونها دولة متقدمة في مجال العملات الرقمية، إلا أن اليابان تمكنت فقط من إعدادها كوسيلة للدفع، ولكن ليس كعملة قانونية يمكن قبولها من قبل الهيئات العامة.

المكسيك

الوضع مختلف في المكسيك، فبفضل الزخم الذي تشهده السلفادور، يبدو أن قبول الأصول الرقمية قيد المناقشة على الأقل. فقد أعرب ممثلو وزارة المالية والائتمان العام، واللجنة الوطنية للمصارف والأوراق المالية، وبنك المكسيك عن مخاوفهم بشأن الأصول الرقمية ومخاطرها. وهم يؤكدون على أنه لا توجد مؤسسة مالية مقرها في البلد مُصرح لها بالتعامل في العملات الرقمية. ويُعزى عدم الثقة المتبقي إلى زيادة استخدام العملات الرقمية من قِبل عصابات المخدرات في أمريكا الوسطى، وبالتالي ازدادت عمليات غسيل الأموال أيضًا.

الولايات المتحدة الأمريكية

صرح رئيس لجنة الأوراق المالية والبورصات، جاري جينسلر، مؤخرًا بأن مؤسسته لديها الأدوات اللازمة لتنظيم العملات الرقمية. وتتجه فكرته أيضًا نحو حماية مستخدمي المنصات التي تتداول في الأوراق المالية ومنتجات القروض. لا تعمل مجمعات ومحافظ العملات الرقمية المشفرة في الولايات المتحدة إلا على المنصات التي لديها عنوان ضريبي أمريكي. ومن المتوقع أن يكون لبعض العملات المشفرة في المستقبل سمات تتماشى أكثر مع الأوراق المالية، بحيث يكون تقنينها والإطار القانوني الذي تعمل فيه أكثر أماناً ضمن السياسة العامة.

أمريكا اللاتينية

البرازيل

في حالة أمريكا اللاتينية، لا تعتبر البرازيل العملات الرقمية المشفرة ضمن إطارها التنظيمي، على الرغم من أنه يجب التصريح عنها لأغراض ضريبية. يجب الإبلاغ عن حيازة الأصول المشفرة كأصول أخرى في تبويب السلع والحقوق في إقرار ضريبة الدخل. وهذا يعني أنها تُفهم على أنها أصول مالية. لذا فهي تساهم كأصل ويجب تحصيل ضريبة الأرباح الرأسمالية.

من ناحية أخرى، فإن عدم وجود لوائح محددة لا يمنع مؤسسات مثل هيئة الأوراق المالية والبورصات توافق على صناديق إيثر المتداولة في البورصة (ETH). أيضًا، منذ بضع سنوات حتى الآن في البرازيل، تم إنشاء تطبيقات تسمح بتبادل التيثر (USDT) والريال البرازيلي. لذا، فإن الاستخدام التدريجي لهذا النوع من الأصول المشفرة سيشجع بالتأكيد على مشروع قانون لتنظيمها. وقد قدم النائب الفيدرالي إكسبديتو نيتو مؤخرًا طلبًا في مجلس النواب لتنظيم العملات الرقمية المشفرة استنادًا إلى مشروع القانون 2303/2015. لذا من المتوقع أن تبدأ المناقشات في الأشهر المقبلة.

فنزويلا

لدى فنزويلا إطار قانوني متقدم إلى حد ما للعملات الرقمية والخدمات المرتبطة بها. وقد تم وضع لوائح تنظيمية مختلفة بموجب القانون، مثل SUNACRIP باعتبارها الهيئة التي تتحكم في العملات الرقمية في البلد وRISEC باعتباره نظام التسجيل الرقمي. بالإضافة إلى ذلك، تم وضع تنظيم ما يُسمى بمجمع التعدين الرقمي، حيث يجب تسجيل جميع المُعدِّنين الذين يقومون بأنشطتهم في البلد، وذلك بهدف استخدام تكنولوجيا البلوك تشين لصالح الأمة. تغطي هذه اللوائح جميع العملات الرقمية مثل البيتكوين والداش والإيثريوم والبتروس وغيرها، ولكن لم يتم تنظيم أي أصول رقمية أخرى بعد.

في المقال ما الذي تحتاج إلى معرفته لفهم الأصول المشفرة في فنزويلا؟ نوضح السياق والقوانين المرتبطة بهذه العمليات فيما يتعلق بتقنية البلوك تشين.

آسيا

يتسم تنظيم العملات الرقمية في القارة الآسيوية بالتنوع الشديد، ففي حالة الصين، توضح الجمعية الوطنية لتمويل الإنترنت في الصين أنه لا يجوز تقديم الخدمات التي تنطوي على العملات الرقمية. وهذا يعني أنه لا يمكن لأي بنك أو قناة دفع تقديم معاملات العملات الرقمية في البلد.

في حالة كوريا، تقترب لجنة الخدمات المالية من مراقبة الأعمال التجارية الرقمية. ويجري وضع لوائح للقطاعات الاقتصادية لضمان تنفيذ تدابير مكافحة غسيل الأموال. وسيكون كل قطاع من قطاعات الأعمال مع وزارة المالية ولجنة التجارة العادلة والخدمات الضريبية الوطنية، من بين قطاعات أخرى، مسؤولاً عن مراقبة هذه التدابير بالإضافة إلى ضمان تسجيل الشركات. التبادل, المحافظ أو غيرها في وحدة الاستخبارات المالية الكورية. يستلزم ذلك عددًا من المتطلبات التي يجب عليهم فيها التحقق من أن صندوق المنصات لديه دعم معدني فعلي داخل أحد البنوك الكورية.

إذا كنت ترغب في الحصول على مزيد من المعلومات أو تحتاج إلى مشورة بشأن هذه المسألة وغيرها من مسائل القانون الجنائي والتجاري، يُرجى الاتصال ب اتصل بنا على. كما نشارككم أيضًا شبكات التواصل الاجتماعي الخاصة بنا حتى تتمكنوا من مواكبة أحدث الموضوعات القانونية الشائعة: انستقرام, فيسبوك, تويتر y لينكد إن.