من أخطر جوانب هذه الجريمة عندما تُرتكب ضد الأصول الأساسية للأسرة مثل المسكن أو الممتلكات.

عملية الاحتيال قديمة جداً, هناك العديد من السوابق عبر التاريخ. ويقوم الافتراض الأكثر شيوعاً على الخداع لتحقيق دافع الربح. 

على الرغم من كل الحالات التي تم الإبلاغ عنها في وسائل الإعلام ومنصات التكنولوجيا مثل وسائل التواصل الاجتماعي وحتى في الأفلام الشهيرة في صناعة السينما، إلا أنها لا تزال تتكرر بشكل يومي في جميع أنحاء العالم.

جريمة الاحتيال

من الناحية النظرية، فإن الاحتيال هو جريمة يتمثل في خداع شخص آخر من أجل الربح، وحمله على القيام بتصرف مالي على حسابه، لصالح الجاني أو أطراف ثالثة. وفي كثير من الحالات، يستغل المحتالون قلة الخبرة وعدم الخبرة في الأمور التجارية لدى من يتمكنون من الإيقاع به، وكذلك يستغلون أوجه القصور أو الضعف في الأنظمة الأمنية للمؤسسات العامة أو الخاصة، والتي تترتب عليها آثار أكبر في الأنشطة التجارية.

تتضمن بعض أنواع عمليات الاحتيال انتحال شخصية شخص آخر أو حتى انتحال شخصية سلطة أو ممثل لمؤسسة رسمية, هي من بين أكثر الأفعال شيوعًا التي يرتكبها العاملون في هذا النوع من الجرائم. وينص القانون الجنائي الفنزويلي على أن الاحتيال يرتكبه أي شخص يقوم، باستخدام حيل أو وسائل قادرة على خداع أو مفاجأة حسن نية شخص آخر، بإيقاعه في الخطأ من أجل الحصول لنفسه أو لغيره على ميزة غير عادلة على حساب الآخرين. ويعاقب على جريمة الاحتيال بالسجن من سنة واحدة (1) إلى خمس (5) سنوات وفقًا للتشريع الفنزويلي.

ويعاقب القانون الإسباني على جريمة الاحتيال بـ السجن من ستة (6) أشهر إلى ثلاث (3) سنوات إذا تجاوز المبلغ المحتال به 400 يورو. يتم تخفيض العقوبة من شهر واحد (1) إلى ثلاثة (3) أشهر إذا كان المبلغ المحتال به لا يتجاوز 400 يورو. في الدولة الأوروبية، يُجرَّم الاحتيال عندما يحصل الشخص، بدافع الربح وباستخدام بعض التلاعب بالكمبيوتر أو حيلة مماثلة، على تحويل غير رضائي لأي أصل من أصول الإرث على حساب شخص آخر. ويُعتبر كذلك عندما يتم تصنيع أو توفير أو إدخال برامج حاسوبية لارتكاب الاحتيال وعندما تُستخدم بطاقات الائتمان أو بطاقات السحب الآلي أو الشيكات السياحية أو البيانات الواردة في أي منها لتنفيذ عمليات من أي نوع على حساب حامل البطاقة أو طرف ثالث.

ومن الشائع أن تقترن عمليات الاحتيال بجرائم الحاسوب وجرائم الجريمة المنظمة؛ وفي هذه الحالات، تصبح أفعال ووسائل ارتكاب الجريمة أكثر تعقيدًا، كما هو الحال في الاحتيال الحاسوبي من خلال استخدام الأدوات التكنولوجية وشبكات التواصل الاجتماعي؛ وعمليات الاحتيال المتعلقة بالهجرة؛ وعمليات الاحتيال الضريبي؛ وعمليات الاحتيال الهاتفي؛ وعمليات الاحتيال الشخصي والمهني؛ وعمليات الاحتيال المصرفي (دفع مبالغ زائدة، ودفع شيكات بدون رصيد، والسحب التلقائي للأموال), التصيد الاحتيالي)؛ وعمليات الاحتيال الهرمية التي تستخدم الأموال من المجندين الجدد لدفع المكاسب للمشاركين القدامى؛ وعمليات الاحتيال بالمنح الحكومية؛ وعمليات الاحتيال باليانصيب واليانصيب.

كيف يمكنك تجنب الوقوع ضحية لعملية احتيال؟ 

من مكتب المحاماة Alan Aldana Abogados & asociados، نوصي من مكتب المحاماة Alan Aldana Abogados & asociados بتجنب الوقوع ضحية لعمليات الاحتيال، وإجراء المعاملات والمفاوضات مع الأشخاص الجديرين بالثقة فقط. إذا لم يكن ذلك ممكنًا دائمًا، فمن الضروري التحقق بدقة من هوية المسؤولين واستخدام أدوات البحث على الإنترنت للتحقق من سمعتهم. في الوقت الحاضر، من السهل جدًا العثور على تعليقات الآخرين على الإنترنت التي يمكن أن توفر نظرة عامة على السمعة. إذا أخفى الأشخاص المعنيون هويتهم، فلا يُنصح بإتمام الصفقة أو تقديم معلومات شخصية يمكن استخدامها في عملية الاحتيال. هذه النصائح مفيدة أيضاً:

1. احذف أي رسائل بريد إلكتروني مشكوك في مصدرها، والتي لا يوجد دليل واضح على مصدرها.
2. لا تقدم معلومات شخصية أو معلومات حساب مصرفي أو معلومات عن حساب مصرفي أو ملكية عقار من خلال أي وسيلة إلكترونية.
3. تذكر أن البنوك لن تطلب أبدًا معلومات المستخدم أو كلمات المرور أو البيانات الشخصية عبر البريد الإلكتروني أو الرسائل الفورية.
4. تحقق الملامح بالتفصيل ومعلومات الاتصال، للتأكد من أنه ملف شخصي حقيقي.
5. استخدم دائماً خوادم المتصفح الموثوقة.
6. كن حذرًا من العروض أو العروض المغرية جدًا.
7. تجنب الدفع مقدماً دون الحصول على ضمان أولاً.
8. حدد أرقام الاتصال والموقع الفعلي قبل إجراء أي معاملات.

المصادر التي تمت استشارتها

• mundojuridico.info
• dpej.rae.es
• conceptosjuridicos.com
• أبغ. إدواردو مورا، متخصص في القانون الجنائي.