{"id":2639,"date":"2018-11-29T13:18:42","date_gmt":"2018-11-29T17:18:42","guid":{"rendered":"https:\/\/venfort.com\/?p=825"},"modified":"2018-11-29T13:18:42","modified_gmt":"2018-11-29T17:18:42","slug":"legitimation-du-capital-investissement","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/venfort.com\/fr\/legitimacion-de-capitales-riesgo\/","title":{"rendered":"Le blanchiment d'argent, un risque moderne pour l'ordre socio-\u00e9conomique"},"content":{"rendered":"

Le blanchiment d'argent est \u00abd\u00e9guiser des actifs pour les utiliser sans que l'activit\u00e9 ill\u00e9gale qui les a produits ne soit d\u00e9tect\u00e9e<\/em>\u00bbC'est ainsi que l'Office of Foreign Assets Control (OFAC), rattach\u00e9 au d\u00e9partement du Tr\u00e9sor des \u00c9tats-Unis, l'a qualifi\u00e9, et il est donc n\u00e9cessaire d'identifier le d\u00e9lit d'origine, qui n'est pas n\u00e9cessairement li\u00e9 aux d\u00e9lits de trafic de stup\u00e9fiants, comme le pr\u00e9voyait \u00e0 l'origine la convention de Vienne de 1988, mais \u00e0 des crimes graves - corruption, terrorisme, contrefa\u00e7on de monnaie, traite des \u00eatres humains, entre autres - afin d'\u00e9tablir l'origine des fonds illicites obtenus pour entamer le processus de blanchiment qui, en raison de la complexit\u00e9 des op\u00e9rations, est effectu\u00e9 par des groupes criminels organis\u00e9s qui tentent de justifier l\u00e9galement l'acquisition et la possession de biens obtenus de mani\u00e8re illicite.<\/p>\n\n\n\n

Pour ce faire, les structures criminelles organis\u00e9es ont pour habitude de <\/strong>utilisent l'appareil \u00e9conomique \u00e9tabli pour donner une apparence l\u00e9gale \u00e0 leurs actions. Il s'agit donc de placer des fonds dans le syst\u00e8me financier, de structurer les transactions pour dissimuler l'origine, la propri\u00e9t\u00e9 et la v\u00e9ritable localisation des fonds, et d'int\u00e9grer ces fonds dans la soci\u00e9t\u00e9 sous la forme d'actifs ayant une apparence l\u00e9gale.
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Dans l'une des d\u00e9finitions d\u00e9taill\u00e9es du texte intitul\u00e9 Le blanchiment d'argent et ses implications \u00e9conomiques<\/strong>. Une approche \u00e0 la conceptualisation de ce crime<\/a>, L'auteur, Yosman Valderrama, souligne que ce d\u00e9lit est un d\u00e9lit \u00e9conomique qui sert de base \u00e0 l'incorporation de l'argent provenant d'actes criminels dans l'\u00e9conomie l\u00e9gale d'un pays, en contournant les contr\u00f4les existants et en garantissant au d\u00e9linquant son utilisation sans \u00eatre retrac\u00e9 par les autorit\u00e9s. En ce sens, dans le cas du blanchiment d'argent, l'auteur est pleinement conscient des lois qu'il viole.
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Pour sa part, le Groupe d'action financi\u00e8re sur le blanchiment de capitaux (GAFI) a publi\u00e9 la d\u00e9finition suivante<\/strong> pour cette infraction appel\u00e9e blanchiment de capitaux, blanchiment de capitaux, blanchiment de capitaux ou blanchiment de capitaux : \u00ab....\u00abLa conversion ou le transfert de biens, sachant qu'ils proviennent d'une infraction p\u00e9nale, dans le but de dissimuler ou de d\u00e9guiser leur provenance ill\u00e9gale ou d'aider toute personne impliqu\u00e9e dans la commission de l'infraction \u00e0 se soustraire aux cons\u00e9quences de ses actes.<\/em>\u00bb. Ce groupe multinational a \u00e9t\u00e9 cr\u00e9\u00e9 en 1989 \u00e0 Paris, en France, dans l'intention d'unir les forces pour freiner la commission de tels actes.
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Particularit\u00e9s du blanchiment de capitaux<\/h2>\n\n\n\n

Dans son texte, Valderrama explique certaines des caract\u00e9ristiques de ce crime :
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  1. Professionnalisation du l\u00e9gitimateur<\/strong>L'ex\u00e9cution d'une action de ce type n\u00e9cessite la conception de structures financi\u00e8res et \u00e9conomiques qui permettent de canaliser les ressources obtenues. C'est pourquoi ces actions sont g\u00e9n\u00e9ralement men\u00e9es par des professionnels ou des personnes poss\u00e9dant des connaissances techniques d\u00e9velopp\u00e9es dans le domaine du droit, de l'\u00e9conomie ou dans des domaines connexes.<\/li>
  2. Profils id\u00e9aux<\/strong>L'auteur de ce type de d\u00e9lit doit concevoir des strat\u00e9gies tr\u00e8s \u00e9labor\u00e9es pour simuler un profil id\u00e9al, c'est-\u00e0-dire l\u00e9gal. C'est pourquoi il cr\u00e9e un profil dans lequel un client est pr\u00e9sent\u00e9 aux institutions financi\u00e8res comme un client ayant la capacit\u00e9 de maintenir les actifs qu'il poss\u00e8de, par le biais de divers documents \u00e9mis par des soci\u00e9t\u00e9s ou des entreprises d'origine douteuse ou fictive.<\/li>
  3. Infraction pr\u00e9c\u00e9dente<\/strong>Avant le blanchiment de capitaux ou le blanchiment d'argent, un d\u00e9lit pr\u00e9alable de vol ou de th\u00e9saurisation de biens ou de ressources qui ne sont pas les siens a \u00e9t\u00e9 commis. Cette caract\u00e9ristique est fondamentale pour d\u00e9tecter ce type de crime.<\/li>
  4. Activit\u00e9 souterraine<\/strong>Voici un bref r\u00e9sum\u00e9 des principaux \u00e9l\u00e9ments de cette \u00e9tude : en se soustrayant \u00e0 la traque des capitaux par les autorit\u00e9s et les structures l\u00e9gales, le d\u00e9linquant peut utiliser les ressources obtenues frauduleusement, avec des cons\u00e9quences n\u00e9gatives pour l'\u00e9conomie du pays, car la concurrence d\u00e9loyale est encourag\u00e9e en m\u00e9langeant des biens d'origine douteuse avec les ressources l\u00e9gales d'un pays.<\/li>
  5. La criminalit\u00e9 mondialis\u00e9e<\/strong>Le syst\u00e8me financier : il n'a pas de fronti\u00e8res et peut \u00e9tendre ses actions \u00e0 plusieurs pays en raison de la mondialisation du syst\u00e8me financier actuel.<\/li><\/ol>\n\n\n\n

    Les \u00e9tapes du blanchiment d'argent :<\/h2>\n\n\n\n
    1. Placement<\/strong>Il s'agit de la premi\u00e8re \u00e9tape, qui consiste \u00e0 faire entrer les fonds dans le syst\u00e8me financier sans attirer l'attention des autorit\u00e9s ou des institutions \u00e9conomiques, et de la phase la plus facilement d\u00e9tectable par les groupes d'enqu\u00eate, gr\u00e2ce \u00e0 la mise en \u0153uvre de protocoles de conformit\u00e9.<\/li>
    2. La diversification<\/strong>La mobilisation de fonds dans le syst\u00e8me financier, g\u00e9n\u00e9ralement par le biais d'un grand nombre de transactions bancaires qui g\u00e9n\u00e8rent de la confusion et dont l'objectif est de distraire les autorit\u00e9s, au cours desquelles les fonds illicites commencent \u00e0 \u00eatre dissoci\u00e9s, avec des m\u00e9langes dans les op\u00e9rations avec des capitaux licites.<\/li>
    3. Int\u00e9gration<\/strong>Il s'agit de l'\u00e9tape finale, une fois que les fonds sont entr\u00e9s dans le syst\u00e8me financier et ont \u00e9t\u00e9 dissimul\u00e9s. Dans cette partie du processus, diverses transactions sont g\u00e9n\u00e9ralement effectu\u00e9es pour rendre les ressources l\u00e9gales, comme l'achat de biens immobiliers ou d'\u0153uvres d'art, afin que les b\u00e9n\u00e9ficiaires finaux puissent incorporer l'argent obtenu gr\u00e2ce aux d\u00e9lits originaux dans la cha\u00eene commerciale normale.<\/li><\/ol>\n\n\n\n

      Sources consult\u00e9es :<\/h4>\n\n\n\n