Появление криптовалют на мировой экономической и финансовой арене привело к изменениям, которые потребовали пересмотра правовых основ, до сих пор законодательно закрепленных в этой сфере. Особенностью криптовалютной системы является то, что она исключает надзор государственных органов в процессе обмена ценностями, привлекает преступников, занимающихся отмыванием денег Именно поэтому такие межправительственные организации, как Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), разработали сборник рекомендаций, которые должны применяться для защиты кредитных систем национальной, региональной и, соответственно, глобальной экономики от такого явления, как криптоактивы.

В компании Alan Aldana & Abogados мы изучаем этот феномен, чтобы оценить, как новые технологии Новые вызовы, создаваемые цифровыми валютами, привели к пересмотру существующих правовых рамок и созданию новых механизмов международного сотрудничества с целью предотвращения отмывания денег и защиты компаний и частных лиц, желающих войти в эту новую реальность, с помощью усовершенствованной программы соблюдения законодательства, которая защитит их от совершения экономических преступлений путем бездействия.

Отмывание денег, также известное как отмывание денег, определяет все процедуры, направленные на введение денег, полученных в результате незаконной деятельности, в легальную финансовую систему с целью придания им видимости законности. Сегодня это считается одной из основных стратегий организованной преступности, и ее действие носит многогранный характер, поскольку напрямую затрагивает социальный порядок, экономическую сферу и, по мнению некоторых авторов, даже отправление правосудия. Это преступление, которое оказывает серьезное влияние на экономическую систему, поскольку приносит капитал без каких-либо оснований, нарушая порядок и равновесие.

Криптовалюты и отмывание денег

С 1995 года в испанской правовой системе предпринимаются усилия по более точному выявлению и преследованию этого преступления, расширение перечня действий, связанных с его совершением. В этом смысле в него был включен акт сокрытия, поскольку очевидно, что отмывание денег включает в себя не только преступление, связанное с попыткой придать деньгам законный вид, но и препятствование правосудию в отслеживании их происхождения.

В случае Венесуэлы в Законе о борьбе с организованной преступностью и финансированием терроризма он определяется следующим образом Отмывание денег - это процесс сокрытия или придания видимости законности капиталу, товарам и активам, полученным в результате незаконной деятельности. В этом смысле венесуэльское законодательство также включает сокрытие в название посредника.

Оба закона, а также другие, например, немецкий, также Это касается обязанных сторон, таких как бухгалтеры, специалисты по соблюдению нормативных требований и другие профессионалы, которые должны сообщать, если в ходе своей профессиональной деятельности они наблюдают какие-либо нарушения, свидетельствующие о данном преступлении, а также исключает других профессионалов, таких как адвокаты, которые представляют лиц, находящихся под следствием и преследуемых за данный вид преступления, в связи с защитой конфиденциальности, которая строго связана с соблюдением фундаментальных принципов, где право на защиту превалирует над другими принципами, правами или конституционными нормами для конкретного случая.

Палермская конвенция

Что было визуализировано в отношении правоприменения в отношении отмывания денег, Поэтому Палермская конвенция служит основой для объединения усилий различных государств и преобразования их правовых инструментов в целях борьбы с этим преступлением. По этой причине Палермская конвенция служит основой для объединения усилий различных государств и преобразования их правовых инструментов для борьбы с этим преступлением.

В вышеупомянутой конвенции подчеркивается, что деятельность по отмыванию денег включает в себя различные степени участия, которые должны преследоваться, криминализироваться и рассматриваться как часть преступления. Она стала важным инструментом в международном масштабе благодаря тому, что позволила подписавшим ее государствам взять на себя обязательства по принятию конкретных правил для борьбы с этими преступными структурами, которые были дополнены рекомендациями международных групп, работавших над этим вопросом. межправительственные организации, такие как ФАТФ, Цель которого - прозрачность и защита мировой финансовой системы.

Пропуск к криптовалютам

Технологические изменения требуют адаптации законодательства чтобы справиться с новыми сценариями. В этом смысле мир, открывший доступ к криптовалютам, показал необходимость юридического соответствия этому влиянию. Государствам пришлось принять меры, позволяющие развивать цифровую экономику и в то же время препятствующие отмыванию денег.

Были выявлены три характеристики, которые делают систему цифровых валют уязвимой для отмывания денег: 

• Принцип децентрализации, освобождающий от надзора какого-либо руководящего органа.
• Отсутствие надлежащего учета, что затрудняет поиск и соотнесение проведенных операций.
• Необратимость сделок, поскольку она исключает возможность их отмены.

Учитывая этот риск, Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) разрабатывает и продвигает политику, направленную на защиту мировых финансовых систем от отмывания денег. В случае с криптовалютами она продвигает конкретную политику, чтобы показать, как это преступление использует новые технологии - такие как цифровые валюты - для введения ресурсов, полученных в результате незаконной деятельности, в поток капитала.

Среди основных рекомендаций Смягчить это преступление с помощью криптовалют позволяет защита от уголовной ответственности юридических лиц с помощью эффективных систем контроля.

Кроме того, такие страны, как Япония, Великобритания, Новая Зеландия, Мальта, Венесуэла Уже есть очень новые законы и специализированные регулирующие органы, которые начинают внедрять необходимые правила и выдавать лицензии криптовалютным биржам, например, Соединенные Штаты Америки, которые через FINCEN при Министерстве финансов выдают лицензии специализированным компаниям для работы под необходимым надзором.

Загрузите следующий PDF-файл, который мы подготовили в компании Alan Aldana & Abogados для получения дополнительной информации.