Криптовалюта предлагает систему обмена ценностями на основе электронной валюты, эффективную, надежную и легко обмениваемую без вмешательства государственных органов. Последнее качество привлекательно для оптимизации некоторых финансовых процессов и исключения посредничества в сделках, представляет собой высокий риск отмывания денег.

Отмывание денег считается преступлением, направленным на маскировку активов, чтобы использовать их без обнаружения незаконной деятельности, которая их породила., также известна как отмывание денег или легализация средств, полученных преступным путем. Для этого организованные преступные структуры обычно используют сложившийся экономический аппарат, чтобы придать своим операциям видимость законности. Таким образом, речь идет о размещении средств в финансовой системе, структурировании операций с целью скрыть происхождение, принадлежность и истинное местонахождение средств, а также об их интеграции в общество в виде активов, имеющих законный вид.

Когда денежная система не регулируется ни одним надежным банковским учреждением, В случае с криптовалютами, которые требуют базовой информации о происхождении средств, отмывание денег может представлять собой гораздо более ощутимый риск. Специалисты в этой области даже определили, что криптовалюты очень привлекательны для отмывания денег, финансирования терроризма и других видов незаконной деятельности, поскольку они могут легко скрываться за анонимностью, обеспечиваемой этой системой обмена.

Почему криптовалюты желательны для отмывания капитала

В этом смысле при трансформации незаконно полученных денег или товаров в активы с надежным происхождением все чаще стали использовать криптовалюты. Характеристики, которые делают криптовалюты желанным товаром для преступлений, связанных с отмыванием денег, таковы:

• Валюты не имеют электронного носителя, который бы их поддерживал.
• Любая транзакция, проведенная с их помощью, исключает возможность идентификации лица, совершившего экономическую операцию, поскольку система защищает конфиденциальность пользователей.
• Во всех странах мира нет четкого законодательства, регулирующего использование криптовалют, хотя в некоторых государствах такие усилия предпринимаются. В США, Японии и Люксембурге использование цифровых валют прямо разрешено, и в каждой из этих стран законодательные меры имеют четкие различия. Например, Япония ввела более строгие меры контроля и требования, чтобы разрешить их использование, в то время как В Соединенных Штатах опыт был более гибким.
• Он привлекателен тем, что не подвержен колебаниям обменного курса, которым подвержены обычные валюты при международных расчетах.
• Каналы оплаты сложно отследить.

В свою очередь, Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), независимый межправительственный орган которая занимается продвижением политики защиты мировой финансовой системы от отмывания денег и финансирования терроризма, в 2015 году выпустила ряд рекомендаций для тех, кто хочет обменять криптовалюты на законные платежные средства. Некоторые из этих рекомендаций выглядят следующим образом:

• При заключении сделки важно получить как можно больше информации о другой стороне, что позволит узнать, кому перечисляются средства, и предотвратить их использование для незаконной деятельности.
• Учитывайте все рекомендации и предписания компетентных органов в данной области.
• Если сделка проводится через биржу, необходимо, чтобы она была лицензирована, то есть регулировалась властями.

С другой стороны, чтобы предотвратить непреднамеренное совершение подобных действий, наши сотрудники выработали определенные рекомендации:

• Ведение бухгалтерского учета криптовалют, их покупка и продажа, обмен, место передачи и т.д.
• Избегайте использования полностью анонимных криптовалют (Monero) и избегайте тех сетей или программ, которые поощряют или допускают анонимность.
• Активируйте и приобретите программное обеспечение, которое повышает безопасность активов и не позволяет тем, кто использует анонимизирующее программное обеспечение, легко получить доступ к учетным записям.
• Если компания участвует в подобных операциях, необходимо, чтобы сотрудники постоянно проходили обучение по данной теме. В свою очередь, создайте руководства и протоколы, которые предоставляют сотрудникам информацию о том, что делать в тех или иных случаях.

Как было рекомендовано ранее, функционирование цифровой валюты в Венесуэле  и вообще в любой стране, требует разработки специализированных программ по предотвращению подобных преступлений. Для их предотвращения важно досконально знать клиента и иметь доступ к информации, позволяющей подтвердить законность процессов, что обязательно предполагает инвестиции в надежные системы кибербезопасности, способные защитить хранимую информацию и снизить риски уязвимости.

СКАЧАТЬ ЗДЕСЬ

Презентация «Легитимация капитала перед лицом феномена криптовалюты» доктора Алана Алданы, сделанная на Международном форуме «Юридическое видение использования блокчейна и цифровой экономики» в Каракасе 22 ноября 2018 года.

Автор:
Алан Алдана
Андрес Полео

Источники

• antilavadodedinero.com
• portaley.com
• report21.com
• FATF