В настоящее время все более очевидным становится использование криптовалют и токенов для финансового обмена. В последние годы мир готовится к более серьезному принятию этих цифровых активов. В разных странах предлагаются новые законы, направленные на предотвращение отмывания денег. Ведь это одно из прямых последствий использования криптоактивов, обусловленное шифрованием данных участников. Действительно, регулирование криптовалют является необходимым шагом для предотвращения отмывания денег и содействия глобальному экономическому росту. Поэтому в этой статье мы расскажем о некоторых примерах регулирования криптовалют в современном мире.

Европа

Европейский союз, хотя и не принял никаких конкретных законов, работает над нормативными актами, способствующими предотвращению отмывания денег. Существует предложение под названием MiCA (рынки криптоактивов), известное как проект регулирования криптовалют. Это постановление способствует развитию и продвижению криптовалют в рамках правовой определенности, которая защищает пользователей в их транзакциях.

Таким образом, компании или лица, предоставляющие услуги криптоактивов, должны будут соответствовать различным требованиям, например, иметь налоговый домициль в одном из государств-членов ЕС. А также определять правила защиты потребителей в случае потерь или мошенничества в случае платформ. обмен. Хотя другие страны уже одобрили подобное предложение, случай Европы отличается тем, что речь идет об общем законодательстве ЕС, которое должно применяться и дополняться каждой страной. Это открывает возможность общего регулирования криптовалют на большой территории, предоставляя каждой стране возможность экспериментировать и принимать законы в соответствии с конкретными потребностями.

Франция

Министерство финансов Франции настаивает на создании новых мер, чтобы компании, зарабатывающие на биткоине и других криптовалютах, могли эффективно контролировать свои транзакции. Для этого они предлагают запрет анонимных криптовалютных счетов применение средств цифровой идентификации на платформах обмен.

Испания

В Испании существует первоначальное регулирование в Королевском декрете-законе 7/2021, которое будет расширено после утверждения Европейского регламента. В этом указе указано, на кого будут распространяться эти законы и где они должны быть зарегистрированы в реестре Банка Испании. Это обеспечит регистрацию обменных компаний, кошельков и других цифровых сервисов, чтобы платить налоги и иметь возможность предоставлять свои услуги в Испании.

Великобритания

В сентябре в Великобритании группа законодателей призвала усилить надзор и регулирование криптовалют на территории страны. Это инициатива Комитета казначейства Великобритании, который изучает преимущества и риски, связанные с использованием криптоактивов. Он пришел к выводу, что криптовалюты не имеют внутренней стоимости и уязвимы для манипуляций, поэтому их регулирование в стране должно начаться с stablecoins. Банк Англии и Казначейство рассматривают возможность добавления криптовалют в свои повседневные операции.

Для того чтобы включить криптовалюты в свои обычные транзакции, они находятся в процессе разработки правил, которые будут регулировать финансовые технологии. Однако отсутствие законодательной базы не помешало сократить использование криптоактивов в стране, а, скорее, подчеркнуло существующие риски, и пользователи стали более осторожными. Пока что жители Великобритании ждут официального регулирования криптовалют в своей стране, но все равно обмениваются финансовыми активами онлайн.

Центральная Америка

Сальвадор

Несколько месяцев назад парламент Сальвадора легализовал обращение биткойнов в качестве текущей валюты. Это означает, что все экономические агенты, осуществляющие коммерческие операции в стране, должны принимать биткойны в качестве формы оплаты. Таким образом, правительство намерено создать структурную и правовую безопасность, необходимую для того, чтобы пользователи могли обменивать, покупать и продавать криптовалюту в стране. Этот шаг является важной вехой, поскольку ни одна страна в мире еще не объявляла криптовалюту законным платежным средством. Фактически, несмотря на то, что Япония является передовой страной в области криптовалют, ей удалось установить их только как способ оплаты, но не как законную валюту, которая может быть принята государственными органами.

Мексика

В Мексике ситуация иная: благодаря импульсу Сальвадора вопрос о принятии криптоактивов, похоже, по крайней мере, обсуждается. Представители Министерства финансов и государственного кредита, Национальной комиссии по банковскому делу и ценным бумагам и Банка Мексики выразили свою обеспокоенность по поводу цифровых активов и их рисков. Они утверждают, что ни одно финансовое учреждение, расположенное в стране, не уполномочено совершать операции с криптовалютами. Оставшееся недоверие связано с тем, что криптовалюты все чаще используются наркокартелями в Центральной Америке, поэтому отмывание денег также возросло.

Соединенные Штаты

Недавно председатель Комиссии по ценным бумагам и биржам Гэри Генслер заявил, что у его ведомства есть инструменты для регулирования криптовалют. Его идея также направлена на защиту пользователей платформ, торгующих ценными бумагами и кредитными продуктами. Криптовалютные пулы и кошельки работают в США только на платформах, имеющих американский налоговый адрес. Ожидается, что в будущем некоторые токены будут обладать атрибутами, более близкими к ценным бумагам, чтобы их легализация и правовые рамки, в которых они работают, были более безопасными в рамках государственной политики.

Латинская Америка

Бразилия

Что касается Латинской Америки, то Бразилия не рассматривает криптовалюты в рамках своей нормативной базы, хотя они должны быть задекларированы для целей налогообложения. Владение криптоактивами должно быть отражено в качестве прочих активов в закладке "Товары и права" декларации о доходах. Это означает, что они понимаются как финансовые активы. Таким образом, они учитываются как активы, и с них необходимо взимать налог на прирост капитала.

С другой стороны, отсутствие специальных правил не мешает таким учреждениям, как Комиссия по ценным бумагам и биржам одобрит биржевые фонды Ether (ETH). Кроме того, уже несколько лет в Бразилии создаются приложения, позволяющие обменивать Tether (USDT) и бразильский реал. Таким образом, прогрессирующее использование этого типа криптоактивов, несомненно, будет способствовать принятию законопроекта об их регулировании. Федеральный депутат Экспедито Нето недавно подал в Палату депутатов запрос на регулирование криптовалют на основе законопроекта 2303/2015. Ожидается, что обсуждение начнется в ближайшие месяцы.

Венесуэла

В Венесуэле существует достаточно развитая правовая база для криптовалют и связанных с ними услуг. Законодательно установлены различные нормативные акты, такие как SUNACRIP - орган, контролирующий криптовалюты в стране, и RISEC - система цифрового реестра. Кроме того, было создано регулирование так называемого пула цифрового майнинга, в котором должны быть зарегистрированы все майнеры, осуществляющие свою деятельность в стране, с целью использования технологии блокчейн в интересах государства. Эти правила распространяются на все криптовалюты, такие как биткойн, даш, эфириум, петрос и другие, но другие криптоактивы пока не подлежат регулированию.

В статье Что нужно знать, чтобы понять, что такое криптоактивы в Венесуэле? Мы объясняем контекст и законы, связанные с этими процессами, применительно к технологии блокчейн.

Азия

Регулирование криптовалют на азиатском континенте очень разнообразно: в случае с Китаем Национальная ассоциация интернет-финансов разъясняет, что услуги с использованием криптовалют не могут быть предложены. Это означает, что ни один банк или платежный канал не может предлагать криптовалютные транзакции в этой стране.

В Корее Комиссия по финансовым услугам продвигается на шаг ближе к контролю за цифровыми предприятиями. В настоящее время разрабатываются правила для секторов экономики, обеспечивающие реализацию мер по борьбе с отмыванием денег. Каждый сектор экономики совместно с Министерством финансов, Комиссией по справедливой торговле и Национальной налоговой службой, помимо прочего, будет отвечать за контроль этих мер в дополнение к обеспечению регистрации компаний. обмен, кошельки или других сотрудников Корейского отдела финансовой разведки. Это влечет за собой ряд требований, в соответствии с которыми они должны проверить, что фонд платформ имеет реальное металлическое обеспечение в корейском банке.

Если вы хотите получить дополнительную информацию или нуждаетесь в консультации по этому и другим вопросам уголовного и коммерческого права, пожалуйста, обращайтесь свяжитесь с нами по адресу. Мы также делимся с вами нашими социальными сетями, чтобы вы могли быть в курсе последних модных юридических тем: Instagram, Facebook, Twitter y Linkedin.