В определении стратегий по предотвращению отмывания денег и обеспечению функционирования финансовой системы есть ответственная сторона: Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). 

Это межправительственный орган, созданный в 1989 году. с целью установления стандартов и критериев для реализации правовых, нормативных и оперативных мер, которые позволят борьба с отмыванием денег, На сайте этого международного финансового органа, отвечающего за противодействие отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, приводится информация о его деятельности. Этот международный орган следит за целостностью мировой финансовой системы, чтобы исключить возможность ее нарушения. 

На протяжении 32 лет его работа была направлена на унификацию критериев и рекомендации по борьбе с любыми вторжениями, которые наносят ущерб финансовой системе по всему миру. Первые предложения, выпущенные FATF в 1990 году, были посвящены злоупотреблениям в финансовых системах, связанным с отмыванием денег, полученных от незаконного оборота наркотиков. Шесть лет спустя сфера деятельности FATF была расширена и теперь включает отмывание денег не только от наркоторговли. В 2001 году в расчет было принято финансирование террористических организаций, а в 2003 году, через четырнадцать лет после создания организации, все рекомендации были пересмотрены и одобрены более чем 180 странами.

«Страны должны сначала выявить, оценить и понять риски отмывания денег и финансирования терроризма, с которыми они сталкиваются, а затем принять соответствующие меры по снижению этих рисков. Риск-ориентированный подход позволяет странам принимать более гибкие меры для более эффективного выделения ресурсов и применять превентивные меры, соразмерные характеру рисков, для более эффективного сосредоточения усилий.»Природа и функционирование этих рекомендаций объясняются.

Отмывание денег или отмывание денег определяется как Управление по контролю за иностранными активами США, как преступление, совершаемое с целью замаскировать активы, чтобы их можно было использовать без обнаружения незаконной деятельности, которая их породила. Организации, участвующие в этих преступлениях, используют сложившуюся экономическую систему, чтобы придать своим действиям законный вид. 

Ключи к стратегии ФАТФ

Сорок рекомендаций ФАТФ сгруппированы по семи тематическим направлениямПолитика и координация ПОД/ФТ; отмывание и конфискация денег; финансирование терроризма и финансирование распространения; превентивные меры; прозрачность и выгодное владение юридическими лицами и другими юридическими структурами; полномочия и ответственность компетентных органов и другие институциональные меры; международное сотрудничество. 

Все они были написаны для того, чтобы каждая страна могла определить риски финансовых преступлений. и разработать политику, которая позволит им бороться с отмыванием денег, финансированием терроризма и распространением оружия массового уничтожения. Кроме того, эти предложения являются основой для разработки превентивных мер для финансового сектора и установления полномочий и ответственности в институциональной сфере. 

Следование этим стратегиям повышает прозрачность и доступность Роль ЕС в предоставлении информации о правовых структурах финансового аппарата, что способствует международному сотрудничеству по этим вопросам.

В рамках процесса оценки результатов предложений ФАТФ, Группа следит не только за их функционированием в тех юрисдикциях, где они применяются, но и оценивает ситуацию в тех странах, где эти стратегии не были приняты во внимание. 

Соответствующие страны должны скорректировать свою законодательную базу Это поможет разработать эффективные меры по предотвращению преступлений, связанных с отмыванием денег и терроризмом.

Использованные источники

• uiaf.gov.co
• uiaf.gov.co (PDF)