如今，加密货币和代币在金融交易中的应用越来越明显。近年来，全世界都在准备更认真地采用这些数字资产。不同国家正在提出新的立法，以促进防止洗钱。因为这是使用加密资产的直接后果之一，因为加密资产对相关人员的数据进行了加密。事实上，监管加密货币是防止洗钱和促进全球经济增长的必要步骤。因此，在本文中，我们将谈谈当今世界在加密货币监管方面的一些经验。.

欧洲

欧盟虽然没有制定任何具体的立法，但一直在制定促进防止洗钱的法规。有一项名为 MiCA（加密资产市场）的提案被称为加密货币法规草案。该条例在法律确定性框架内促进加密货币的发展和进步，保护用户的交易。.

这样一来，提供加密资产服务的公司或个人就必须遵守不同的要求，例如在某个成员国拥有纳税住所。同时，还要确定在平台出现损失或欺诈时的消费者保护规则。 交流. .虽然其他国家已经批准了此类提案，但欧洲的情况有所不同，因为这是一项欧盟通用立法，各国必须加以应用和补充。这就为在广大领土上对加密货币进行普遍监管提供了可能性，使每个国家都有可能根据具体需要进行试验和立法。.

法国

法国财政部正在推动制定新的措施，以便以比特币和其他加密货币为生的公司能够有效控制其交易。 为此，他们建议 禁止匿名加密货币账户 的平台上应用数字识别工具 交流.

西班牙

西班牙在第 7/2021 号皇家法令中制定了一项初步条例，该条例将在欧洲条例获得批准后进一步扩展。该法令规定了谁将受到这些法律的影响，以及他们必须在西班牙银行的注册登记处进行登记。这将确保交易所公司、钱包和其他数字服务机构注册，以便在西班牙纳税和提供服务。.

英国

9 月，在英国，一群立法者呼吁加强对境内加密货币的监督和监管。这是英国财政委员会的一项倡议，该委员会正在探索使用加密资产的好处和内在风险。其结论是，加密货币没有内在价值，容易受到操纵，因此该国对加密货币的监管将从以下方面入手 稳定币. .英格兰银行和财政部正在考虑在日常交易中加入加密货币。.

为了将加密货币纳入常规交易，他们正在起草规范金融技术的规则。然而，法律框架的缺失并没有阻止该国加密资产使用量的减少，反而凸显了存在的风险，使用户更加谨慎。目前，英国公民正在等待本国对加密货币的正式监管，但他们仍在网上进行金融资产交换。.

中美洲

萨尔瓦多

几个月前，萨尔瓦多议会将比特币作为一种流通货币合法化。这意味着在该国进行商业交易的所有经济主体都必须接受比特币作为支付方式。由此，政府致力于为用户在该国兑换、购买和出售加密货币提供所需的结构和法律保障。这一步具有里程碑式的意义，因为世界上还没有一个国家宣布任何加密资产为法定货币。事实上，尽管日本是加密货币领域的先进国家，但也只是将其作为一种支付方式，而不是能够被公共机构接受的法定货币。.

墨西哥

墨西哥的情况则有所不同，在萨尔瓦多的推动下，似乎至少正在讨论接受加密资产的问题。财政和公共信贷部、国家银行和证券委员会以及墨西哥银行的代表都表达了对数字资产及其风险的担忧。他们坚持认为，墨西哥没有任何一家金融机构被授权进行加密货币交易。其余的不信任是由于中美洲的贩毒集团越来越多地使用加密货币，因此洗钱活动也有所增加。.

美国

最近，美国证券交易委员会主席加里-根斯勒（Gary Gensler）表示，他的机构拥有监管加密货币的工具。他的想法也是为了保护证券和贷款产品交易平台的用户。在美国，加密货币池和钱包只能在拥有美国税务地址的平台上运行。预计未来一些代币的属性将更符合证券的属性，这样它们的合法化及其运行的法律框架就能在公共政策范围内更加安全。.

拉丁美洲

巴西

在拉丁美洲，巴西在其监管框架内不考虑加密货币，但必须申报纳税。持有加密资产必须作为其他资产在所得税申报表的 "货物和权利 "栏中进行申报。这意味着它们被理解为金融资产。因此，必须作为资产缴纳资本利得税。.

另一方面，缺乏具体的法规并不妨碍一些机构，例如 美国证券交易委员会将批准以太币交易所交易基金 (ETH）。此外，几年来，巴西也出现了可以兑换 Tether（USDT）和巴西雷亚尔的应用程序。因此，这类加密资产的逐步使用必将促使对其进行监管的法案出台。联邦众议员 Expedito Neto 最近向众议院提出申请，要求根据第 2303/2015 号法案对加密货币进行监管。因此，预计将在未来几个月内开始讨论。.

委内瑞拉

委内瑞拉拥有相当先进的加密货币和相关服务法律框架。已依法制定了不同的法规，如 SUNACRIP 作为该国加密货币的控制机构，RISEC 作为数字登记系统。此外，还制定了所谓的 "数字矿池 "管理条例，所有在国内开展活动的矿工都必须注册，目的是利用加密货币的技术在国内进行交易。 区块链 国家利益。这些法规涵盖所有加密货币，如比特币、Dash、以太坊、Petros 等，但尚未对其他加密资产进行监管。.

在文章中 要了解委内瑞拉的加密资产，你需要知道什么？ 我们将结合《世界遗产名录》的技术，解释与这些过程相关的背景和规律。 区块链.

亚洲

亚洲大陆对加密货币的监管非常多样化，以中国为例，国家互联网金融协会明确规定不得提供涉及加密货币的服务。这意味着在中国，任何银行或支付渠道都不能提供加密货币交易。.

就韩国而言，金融服务委员会正在向监控数字业务迈进。目前正在为各经济部门制定法规，以确保反洗钱措施的实施。除确保公司注册外，各商业部门还将与财政部、公平贸易委员会和国家税务局等部门一起负责监督这些措施。 交流, 钱包 或韩国金融情报机构的其他人。这需要满足一系列要求，其中他们必须核实平台的基金在韩国银行内有实际的金属支持。.

如果您想了解更多信息或需要有关刑法和商法的其他问题的建议，请联系 联系我们. .我们还与您分享我们的社交网络，以便您了解最新的法律话题趋势： Instagram, 在 Facebook 上, 推特 y Linkedin.