加密货币提供了一种基于电子货币的价值交换系统，其交换方式高效、可靠、便捷，不受国家机构的干预。最后提到的这一特性，对于优化某些金融流程和避免交易中介具有吸引力、, 具有很高的洗钱风险.

洗钱被视为一种犯罪，其目的是掩盖资产的使用，而不被发现产生这些资产的非法活动。, 也被称为洗钱或洗黑钱。为了达到这一目的，有组织犯罪机构通常会利用现有的经济机构为其活动披上合法的外衣。因此，它涉及将资金存入金融系统，安排交易结构以掩盖资金的来源、所有权和真实地点，以及以合法资产的形式将资金融入社会。.

当一个货币体系不受任何健全的银行机构监管时, 加密货币需要提供资金来源的基本信息，因此洗钱的风险要明显得多。该领域的专家甚至认定，加密货币对洗钱、资助恐怖主义和其他非法活动非常有吸引力，因为他们可以很容易地隐藏在这种交换系统提供的匿名性背后。.

为什么加密货币是洗钱的理想选择？

从这个意义上说，在将非法获得的金钱或货物转化为来源可靠的资产时，加密货币的使用越来越频繁。加密货币之所以能成为洗钱犯罪的理想商品，其特点如下：

• 货币没有电子媒介作为支撑。.
• 通过它们进行的任何交易都能防止识别执行经济业务的人，因为该系统保护用户的隐私。.
• 世界上所有国家都没有明确的立法来规范加密货币的使用，尽管有些国家已经做出了努力。美国、日本和卢森堡已明确允许使用数字货币，但各国的法律措施存在明显差异。例如，日本在允许使用数字货币方面实施了更多的控制和要求，而卢森堡则在允许使用数字货币方面实施了更多的控制和要求。 美国的经验更为灵活.
• 它之所以具有吸引力，是因为它在国际支付中不受传统货币汇率波动的影响。.
• 支付渠道难以追踪。.

反过来，金融行动特别工作组（FATF）作为一个独立的政府间机构 该组织在 2015 年针对那些希望将加密货币兑换成法定货币的人提出了一些建议。其中一些建议如下：

• 在进行交易时，必须尽可能多地了解对方的信息，这样才能知道转账资金的去向，防止资金被用于非法活动。.
• 考虑该地区主管机构发布的所有建议和规定。.
• 只要通过交易所进行交易，交易所就必须获得许可，即受当局监管。.

另一方面，为了防止此类活动在无意中发生，我们的工作人员提出了一些建议：

• 保存加密货币、其购买和销售、交换、转移地点等的会计记录。.
• 避免使用完全匿名的加密货币（Monero），避免使用那些鼓励或允许匿名的网络或程序。.
• 激活并购买可提高资产安全性的软件，防止那些使用匿名软件的人轻易访问账户。.
• 如果公司涉及此类交易，则有必要对员工进行持续的相关培训。反过来，还应制定手册和协议，向员工提供在特定情况下应采取的措施的信息。.

正如先前所建议的, 数字货币在委内瑞拉的运作  以及在任何国家，都需要制定专门的方案来防止这种犯罪的发生。为防止此类犯罪的发生，必须深入了解客户，并获取能够证实流程合法性的信息，这必然意味着要投资于强大的网络安全系统，该系统能够保护存储的信息并降低易受攻击的风险。.

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阿兰-阿尔达纳（Alan Aldana）博士于2018年11月22日在加拉加斯举行的 «从法律角度看区块链和数字经济的使用 »国际论坛上发表的演讲 «面对加密货币现象，资本的合法化»。.

撰稿人：
艾伦-阿尔达纳
安德烈斯-波列奥

资料来源

• antilavadodedinero.com
• portaley.com
• report21.com
• 金融行动特别工作组