金融行动特别工作组（FATF）是制定防止洗钱和确保金融系统运作战略的责任方。. 

它是 1989 年成立的一个政府间机构。 目的是为实施法律、监管和业务措施制定标准和准则，从而能够 打击洗钱, 该国际金融监督机构负责防止洗钱、资助恐怖主义和资助大规模毁灭性武器扩散，其网站上列出了该机构的名单。该国际行动机构确保世界金融体系的完整性，以消除其被破坏的可能性。. 

32 年来，其工作重点是统一标准 并提出建议，以应对破坏和影响全球金融系统的任何入侵行为。反洗钱金融行动特别工作组于 1990 年发布的第一批建议主要针对贩毒洗钱活动对金融系统的滥用。六年后，其范围扩大到贩毒以外的洗钱活动。2001 年，资助恐怖组织的问题也被纳入考虑范围。2003 年，即金融行动特别工作组成立 14 年后，对所有建议进行了修订，并得到 180 多个国家的认可。.

«各国必须首先确定、评估和了解其面临的洗钱和资助恐怖主义的风险，然后采取适当措施降低风险。基于风险的方法使各国能够采取更灵活的措施，更有效地确定资源的目标，并根据风险的性质采取相应的预防措施，从而更有效地集中力量。»对这些建议的性质和作用进行了解释。.

洗钱或洗黑钱的定义是 根据美国外国资产控制办公室的定义，这是一种为掩盖资产而实施的犯罪，以便在使用这些资产时不被发现其非法活动。参与这些犯罪的组织利用既有的经济体系为其行为披上合法的外衣。. 

金融行动特别工作组战略的关键

反洗钱金融行动特别工作组提出的 40 项建议分为七个专题领域反洗钱/打击资助恐怖主义行为的政策和协调；洗钱和没收；资助恐怖主义和扩散融资；预防措施；法人和其他法律结构的透明度和实益拥有权；主管当局的权力和责任及其他机构措施；以及国际合作。. 

所有这些都是为了让每个国家都能识别金融犯罪风险而编写的。 并制定政策，使它们能够打击洗钱、资助恐怖主义和大规模毁灭性武器的扩散。此外，这些建议也是制定金融部门预防措施和确定机构领域权力和责任的基础。. 

遵循这些战略可提高透明度和可用性 欧盟在提供有关金融机器法律结构的信息方面的作用，这有助于在这些问题上开展国际合作。.

作为衡量反洗钱金融行动特别工作组建议成果过程的一部分, 该小组不仅监测这些战略在实施这些战略的司法管辖区的运作情况，还评估那些没有考虑这些战略的国家的情况。. 

有关国家必须调整其法律框架 这将有助于制定有效措施，防止发生与洗钱和恐怖主义有关的犯罪。.

查阅的资料来源

• uiaf.gov.co
• uiaf.gov.co (PDF)