في الوقت الحاضر، تعد عمليات الاحتيال المصرفي شائعة جدًا في مجتمعنا، ولكن من الممكن اكتشافها حتى لا تقع فيها. في فنزويلا، تظهر كل يوم آليات جديدة تشجع على سرقة المعلومات المصرفية وسرقة الأموال، وفي بعض الحالات الابتزاز. ولكن يمكن التنبؤ بها إذا عرفنا مسبقاً كيف نتصرف في حال بدا لنا أن هناك اتصالاً أو نشاطاً مريباً. نحن في مكتب آلان ألدانا وأبوغادوس نشجع على الوقاية بين عملائنا، لذا سنقدم لك اليوم بعض النصائح لتجنب عمليات الاحتيال المصرفي.

1- التفكير في الأمور قبل التصرف

الأشخاص الذين ينخرطون في هذا النوع من الجرائم يفعلون ذلك على أساس أن العواطف والرغبات ستلعب ضد الشخص الذي يتم الاحتيال عليه. لذا، إذا كنت تتلقى مكالمات غريبة أو اتصالات أخرى مشبوهة، خذ دقيقة للتفكير قبل أن تتصرف. تأكد من أنك تعرف الشخص أو أن الموقف الذي يتم الاتصال بك بشأنه حقيقي، ويمكن القيام بذلك من خلال التواصل مع أشخاص آخرين مشتركين بينكما.

2- أبلغ البنك الذي تتعامل معه عن أي تحركات غير معتادة.

من الشائع حدوث معاملات مكررة في عمليات الشراء في نقاط البيع بسبب فشل الاتصال. عندما تظهر رسائل مثل “فشل المعاملة” أو “خطأ في الاتصال” في عمليات الشراء، من المهم الاحتفاظ بنسخ من هذه الرسائل للإبلاغ عن المعاملات المكررة.

لحل هذه المشاكل، يجب عليك التحقق في أقرب وقت ممكن مما إذا كان المبلغ قد تم خصمه من حسابك المصرفي، وإذا كان الأمر كذلك فيجب عليك الإبلاغ عن ذلك مع نسخ من الرسائل. بعض البنوك ستطلب منك إرسال نسخ عن طريق البريد الإلكتروني وبعضها لن يفعل ذلك.

3- احذر من الاتصالات المشبوهة

إذا تلقيت بريدًا إلكترونيًا يطلب منك تأكيد بياناتك المصرفية أو إذا اتصل بك موظف مصرفي مفترض يطلب منك الأمر نفسه، فهذا احتيال. لن يتصل بك أي بنك ليطلب منك التفاصيل الخاصة بك، وتذكر أن أنظمتهم تقوم بتجميع المعلومات التي تم استلامها عند فتح الحساب ولن يتم تحديثها إلا إذا ذهبت طواعية للقيام بذلك.

4- تجنب التصيد الاحتيالي والتصيد الاحتيالي والانتحال

ما هو التصيد الاحتيالي؟

هذه رسالة بريد إلكتروني تبدو وكأنها رسالة رسمية من البنك. تحتوي رسائل البريد الإلكتروني هذه على معلومات معينة تدعوك للنقر على رابط، وأحياناً تأخذك هذه الروابط إلى نماذج يمكن أن تُسرق منها بياناتك الشخصية وكلمات المرور الخاصة بك. أو حتى أنها روابط تقوم بتحميل برمجيات خبيثة أو برامج أخرى مصممة لسرقة المعلومات دون أن تدرك ذلك.

ما هو التصيّد؟

هذا نوع من الاحتيال يستخدم الرسائل النصية أو الواتساب لانتحال شخصية أشخاص مقربين من الضحية. بادئ ذي بدء، تحقق أولاً من الأشخاص الآخرين للتأكد من أن الاتصال حقيقي، وإذا لم تحصل على أي رد، فإن التوصية الرئيسية هي حذف الرسالة.

ما هو الانتحال؟

يشير هذا المصطلح إلى استخدام تقنيات التصيّد الاحتيالي المتعلقة بالبرمجيات الخبيثة التي تخدع عناوين بروتوكول الإنترنت. يتم مشاركتها عادةً عبر البريد الإلكتروني ويمكن أن تصيب كلاً من أجهزة الكمبيوتر والأجهزة المحمولة. الطريقة الوحيدة لمنع آلية الاحتيال هذه هي التحديث المستمر لبرامج مكافحة الفيروسات والبرمجيات الخبيثة على أجهزتك، وعدم تثبيت برامج مشبوهة عليها.

5- تجنب صرف الشيكات غير المرغوب فيها

إذا وقعت يدك على شيك غير متوقع، فلا تودعه حتى تتحقق من مصدره. عادةً ما يكون هذا النوع من الاحتيال مصحوباً بطلب تحويل مصرفي إلى رقم حساب معين. أو يمكن أن نكون جزءًا من عملية احتيال تجاه البنك نفسه، لذلك يجب أن نتأكد من عدم الوقوع في هذه الممارسات.

إذا كنت ترغب في الحصول على مزيد من المعلومات أو تحتاج إلى مشورة بشأن هذه المسألة وغيرها من مسائل القانون الجنائي والتجاري، يُرجى الاتصال ب اتصل بنا على. كما نشارككم أيضًا شبكات التواصل الاجتماعي الخاصة بنا حتى تتمكنوا من مواكبة أحدث الموضوعات القانونية الشائعة: انستقرام, فيسبوك, تويتر y لينكد إن.