En la actualidad las estafas bancarias son algo muy común en nuestra sociedad, pero es posible detectarlas para no caer en ellas. En Venezuela cada día aparecen mecanismos nuevos que incitan al robo de información bancaria, robo de dinero y en algunos casos la extorsión. Pero son previsibles si sabemos de antemano cómo actuar en caso de que una comunicación o actividad nos parezca sospechosa. En Alan Aldana & Abogados promovemos la prevención entre nuestros clientes por lo que hoy les daremos algunos consejos para evitar estafas bancarias.
1- Pensar bien las cosas antes de actuar
Las personas que se dedican a este tipo de delitos lo hacen con la premisa de que las emociones y las urgencias van a jugar en contra de la persona que es estafada. Así, que si estás recibiendo llamadas extrañas u otro tipo de comunicación sospechosa, tomate un minuto para pensar antes de actuar. Cerciórate de que conoces a la persona o que la situación que te plantean es verdadera, esto lo puedes hacer comunicándote con otras personas que tengan en común.
2- Reporta en tu banco cualquier movimiento que te parezca inusual
Es común que se dupliquen las operaciones en las compras de puntos de venta por motivo de las fallas en la conexión. Cuando mensajes como “Transacción fallida” o “Error de conexión” aparecen en nuestros procesos de compra, es importante guardar las copias de esos mensajes para reportar los movimientos duplicados.
Para solucionar estos inconvenientes hay que revisar a la brevedad posible si el monto fue debitado de la cuenta bancaria, de ser así debes reportarlo junto con tus copias de los mensajes. Algunas entidades bancarias solicitarán que envíes las copias por correo electrónico y hay otras que no.
3- Cuidado con las comunicaciones sospechosas
Si llega a tu correo electrónico una solicitud para confirmar tus datos bancarios o si te llama un presunto operador bancario solicitando lo mismo, esto es una estafa. Ninguna entidad bancaria va a comunicarse contigo para solicitar datos, recuerda que sus sistemas centralizan la información que fue recibida al momento de abrir la cuenta y solo se van a actualizar si vas voluntariamente a hacerlo.
4- Evita el phishing, smishing y spoofing
¿Qué es el phishing?
Esta es una comunicación vía correo electrónico que parece una comunicación oficial del banco. Estos correos contienen cierta información que invita a ingresar a un link, a veces estos enlaces nos llevan a formularios donde se pueden robar nuestros datos personales y contraseñas. O incluso son enlaces que descargan malwares u otro tipo de programas diseñados para robar información sin que te des cuenta.
¿Qué es el smishing?
Esta es una modalidad de estafa que se vale de los mensajes de texto o Whatsapp para hacerse pasar por personas cercanas a la víctima. En primer lugar cerciórate con otras personas que la comunicación sea real, y si no obtienes respuestas la recomendación principal es eliminar el mensaje.
¿Qué es el spoofing?
Este término se refiere al uso de técnicas para la suplantación de identidad, son relacionadas a los malware que falsifican direcciones IP. Son comúnmente compartidos por email y pueden infectar tanto computadoras como dispositivos móviles. La única manera de prevenir este mecanismo de estafa es actualizar constantemente los antivirus y antimalware de tus dispositivos, además de no instalar programas sospechosos en ellos.
5- Evita cobrar cheques no solicitados
Si llega a tus manos un cheque inesperado, no lo deposites hasta verificar de dónde viene el mismo. Por lo general esta modalidad de estafa viene acompañada de una solicitud de una transferencia bancaria a cierto número de cuenta. O podríamos ser partícipes de una estafa hacia el mismo banco, por lo que debemos estar seguros de no caer en esas prácticas.
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