La définition de stratégies visant à prévenir le blanchiment de capitaux et à garantir le fonctionnement du système financier a un responsable : le Groupe d'action financière (GAFI). 

Il s'agit d'un organisme intergouvernemental créé en 1989. dans le but d'établir des normes et des critères pour la mise en œuvre de mesures juridiques, réglementaires et opérationnelles qui permettront à l'Union européenne d'atteindre ses objectifs. la lutte contre le blanchiment de capitaux, L'organisme international de surveillance financière, chargé de la prévention du blanchiment d'argent, du financement du terrorisme et du financement de la prolifération des armes de destruction massive, est répertorié sur son site web. Cet organe d'action international veille à l'intégrité du système financier mondial afin d'éliminer toute possibilité de violation. 

Depuis 32 ans, son travail se concentre sur l'unification des critères et des recommandations pour faire face à toutes les intrusions qui endommagent et affectent le système financier dans le monde entier. Les premières suggestions émises par le GAFI en 1990 portaient sur les abus des systèmes financiers dus au blanchiment d'argent provenant du trafic de drogue. Six ans plus tard, son champ d'action a été élargi pour inclure le blanchiment d'argent au-delà du trafic de drogue. En 2001, le financement des organisations terroristes a également été pris en compte et en 2003, quatorze ans après sa création, toutes les recommandations ont été révisées et approuvées par plus de 180 pays.

«Les pays doivent d'abord identifier, évaluer et comprendre les risques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme auxquels ils sont confrontés, puis prendre les mesures appropriées pour atténuer ces risques. L'approche fondée sur les risques permet aux pays d'adopter des mesures plus souples afin de cibler plus efficacement les ressources et d'appliquer des mesures préventives proportionnelles à la nature des risques afin de concentrer leurs efforts de manière plus efficace.»La nature et le fonctionnement de ces recommandations sont expliqués.

Le blanchiment d'argent est défini comme suit l'Office of Foreign Assets Control des États-Unis, comme un crime commis pour déguiser des actifs afin qu'ils puissent être utilisés sans que l'activité illégale qui les a produits ne soit détectée. Les organisations impliquées dans ces crimes utilisent le système économique établi pour donner une apparence légale à leurs actions. 

Les clés de la stratégie du GAFI

Les quarante recommandations émises par le GAFI sont regroupées en sept domaines thématiquesPolitique et coordination en matière de LBC/FT ; blanchiment de capitaux et confiscation ; financement du terrorisme et de la prolifération ; mesures préventives ; transparence et propriété effective des personnes morales et autres structures juridiques ; pouvoirs et responsabilités des autorités compétentes et autres mesures institutionnelles ; et coopération internationale. 

Tous ont été rédigés pour que chaque pays puisse identifier les risques de criminalité financière. et de développer des politiques leur permettant de lutter contre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et la prolifération des armes de destruction massive. En outre, les suggestions servent de base à l'élaboration de mesures préventives pour le secteur financier et à l'établissement de pouvoirs et de responsabilités dans la sphère institutionnelle. 

L'application de ces stratégies améliore la transparence et la disponibilité Les structures juridiques du système financier de l'UE, qui contribuent à la coopération internationale sur ces questions, sont également une source importante d'informations sur les structures juridiques du système financier.

Dans le cadre du processus d'évaluation des résultats des suggestions du GAFI, Le groupe surveille non seulement leur fonctionnement dans les juridictions qui les appliquent, mais évalue également la situation dans les pays où ces stratégies n'ont pas été prises en compte. 

Les pays concernés doivent adapter leur cadre juridique Cela permettra de mettre en place des mesures efficaces pour prévenir les crimes liés au blanchiment d'argent et au terrorisme.

Sources consultées

• uiaf.gov.co
• uiaf.gov.co (PDF)