L'arrivée des crypto-monnaies sur la scène économique et financière mondiale a entraîné des changements qui ont nécessité une révision des fondements juridiques qui ont légiféré dans ce domaine jusqu'à présent. La qualité du système des crypto-monnaies est qu'il exclut la supervision des organes étatiques dans le processus d'échange de valeurs, est un attrait pour la criminalité liée au blanchiment d'argent C'est pourquoi des organismes intergouvernementaux tels que le Groupe d'action financière (GAFI) ont promu un recueil de recommandations qui devraient être appliquées pour protéger les systèmes de crédit de l'économie nationale, régionale et, par conséquent, mondiale, contre ce phénomène des crypto-actifs.

Chez Alan Aldana & Abogados, nous étudions ce phénomène afin d'évaluer comment les nouvelles technologies Les nouveaux défis posés par les monnaies numériques ont conduit à la révision des cadres juridiques actuels et à la création de nouveaux mécanismes de coopération internationale, dans le but de prévenir le blanchiment d'argent et de protéger les entreprises et les particuliers qui souhaitent entrer dans cette nouvelle réalité avec un programme de conformité amélioré qui les protège contre les crimes économiques par omission.

Le blanchiment de capitaux, également appelé blanchiment d'argent, définit toutes les procédures visant à d'introduire de l'argent provenant d'activités illicites dans le système financier légal afin de lui donner l'apparence de la légalité. Elle est considérée aujourd'hui comme l'une des principales stratégies de la criminalité organisée et son action présente de multiples facettes puisqu'elle affecte directement l'ordre social, la sphère économique et, pour certains auteurs, même l'administration de la justice. Il s'agit d'un crime qui affecte gravement le système économique, car il fait entrer des capitaux sans aucune validité ni base, ce qui affecte l'ordre et l'équilibre.

Les crypto-monnaies et le blanchiment d'argent

Dans le système juridique espagnol, des efforts ont été faits depuis 1995 pour identifier et poursuivre ce crime de manière plus précise, l'élargissement du catalogue des activités liées à sa commission. En ce sens, l'acte de dissimulation a été inclus, car il est clair que le blanchiment d'argent n'implique pas seulement le crime consistant à essayer de donner à l'argent une apparence légale, mais aussi celui consistant à empêcher la justice de remonter à son origine.

Dans le cas du Venezuela, il est défini dans la loi contre le crime organisé et le financement du terrorisme comme suit La législation vénézuélienne définit le blanchiment d'argent comme le processus consistant à dissimuler ou à donner l'apparence de la légalité à des capitaux, des biens et des avoirs provenant d'activités illicites. En ce sens, la législation vénézuélienne inclut également la dissimulation dans le nom d'un intermédiaire.

Ces deux législations, ainsi que d'autres, comme la législation allemande, ont également Cela inclut les parties obligées, telles que les comptables, les responsables de la conformité, entre autres professionnels, qui doivent signaler si, dans le cadre de leur activité professionnelle, ils observent une irrégularité qui témoigne de ce crime, et cela exempte également d'autres professionnels tels que les avocats qui représentent des personnes faisant l'objet d'une enquête et poursuivies pour ce type de crime, compte tenu de la protection de la confidentialité qui est strictement liée à la pondération des principes fondamentaux où le droit à la défense prévaut sur d'autres principes, droits ou règles constitutionnelles pour le cas spécifique.

La Convention de Palerme

Qu'a-t-on imaginé en ce qui concerne l'application de la législation sur le blanchiment d'argent ?, La convention de Palerme fournit donc une base aux différents États pour unifier leurs efforts et transformer leurs instruments juridiques afin de lutter contre ce crime. C'est pourquoi la convention de Palerme a servi de base aux différents États pour unifier leurs efforts et transformer leurs instruments juridiques afin de lutter contre ce crime.

La convention susmentionnée souligne que les activités de blanchiment de capitaux impliquent différents degrés de participation qui doivent être poursuivis, criminalisés et considérés comme faisant partie de l'infraction. Elle est devenue un instrument important dans le cadre international, grâce au fait qu'elle a permis aux États signataires de s'engager à adopter des réglementations spécifiques pour lutter contre ces structures criminelles, ce qui a été complété par les recommandations des groupes internationaux qui ont travaillé sur cette question. les organisations intergouvernementales telles que le GAFI, dont l'objectif est la transparence et la protection du système financier mondial.

Une passerelle vers les crypto-monnaies

L'évolution technologique nécessite une adaptation du droit pour faire face aux nouveaux scénarios. En ce sens, le monde qui s'est ouvert aux crypto-monnaies a montré la nécessité d'être juridiquement cohérent avec cet impact. Les États ont dû adopter des mesures qui permettent le développement de l'économie numérique tout en empêchant le blanchiment d'argent.

Trois caractéristiques ont été identifiées qui rendent le système des monnaies numériques vulnérable au blanchiment d'argent : 

• Le principe de décentralisation, qui l'affranchit de la tutelle de toute instance dirigeante.
• L'absence d'une bonne tenue des registres, qui rend difficile la localisation et la mise en relation des opérations effectuées.
• L'irréversibilité des transactions, car elle évite la possibilité de les annuler.

Face à ce risque, le Groupe d'action financière sur le blanchiment de capitaux (GAFI) a mis au point des mesures de lutte contre le blanchiment d'argent. et promeut des politiques visant à protéger les systèmes financiers mondiaux contre le blanchiment d'argent. Dans le cas des crypto-monnaies, elle promeut des politiques spécifiques pour montrer comment cette criminalité utilise les nouvelles technologies - telles que les monnaies numériques - pour introduire des ressources provenant d'activités irrégulières dans les flux de capitaux.

Parmi les principales recommandations Pour atténuer cette criminalité par l'utilisation des crypto-monnaies, il faut protéger la responsabilité pénale des personnes morales par des systèmes de contrôle efficaces.

En outre, des pays tels que le Japon, le Royaume-Uni, la Nouvelle-Zélande, Malte, le Venezuela Il existe déjà de très nouvelles législations et des organismes de régulation spécialisés qui commencent à mettre en œuvre les réglementations nécessaires et à octroyer des licences pour les échanges de crypto-monnaies, comme les États-Unis d'Amérique qui, par l'intermédiaire du FINCEN du département du Trésor, octroient des licences à des sociétés spécialisées pour qu'elles puissent opérer sous la supervision nécessaire.

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