Qu'est-ce que l'avis d'argent ?

Le Notification d'argent (en anglais, Avis sur l'argent) est la catégorie la plus récente de Notice internationale d'INTERPOL, créé en 2025 comme outil pour l'identification et la localisation des avoirs liés à des activités criminelles. Grâce aux notifications (et diffusions) énumérées ci-dessus, les pays membres sont en mesure de demander des informations sur les avoirs d'une personne en rapport avec les infractions qu'elle a commises, tels que des biens, des véhicules, des comptes bancaires, des entreprises ou d'autres avoirs obtenus de manière illicite. Il s'agit d'un mécanisme de coopération policière internationale visant à “suivre la piste de l'argent”.” de la criminalité organisée transnationale, en facilitant le dépistage et l'identification des avoirs blanchi (blanchiment) et obtenir des données à leur sujet. Par la suite, grâce à ces informations, chaque pays peut engager des actions judiciaires bilatérales (ex, demander la saisie, la confiscation ou le recouvrement de ces actifs), conformément à leur législation nationale. En résumé, la notification indique n'ordonne pas directement la saisie de biens, mais oui alerte aux autorités de 195 pays au maximum concernant des actifs suspects, ce qui permet de localiser rapidement les actifs cachés et de coordonner leur sécurisation par le biais d'une coopération internationale.

Cette notification a été initialement introduite en tant que programme pilote approuvée début 2025, avec la participation de 52 pays (dont l'Espagne et le Venezuela) à cette date. Au cours de cette phase pilote, l'émission d'une quantité maximale de 500 notifications/diffusions d'argent au total (répartis à parts égales entre les pays participants). Contrairement aux autres notices d'INTERPOL (telles que la notice rouge sur les personnes recherchées), les notices argentées ne sont pas rendus publics sur le web pendant le projet pilote, mais sa diffusion est interne aux autorités policières. De plus, il s'agit d'une phase d'essai, ne sont utilisés qu'à des fins “non coercitives”.”, Il s'agit de partager des informations et des renseignements financiers, qui servent de base aux autorités judiciaires compétentes pour demander officiellement le gel ou la confiscation des avoirs localisés. En pratique, la notification telle que décrite ci-dessus sert à compléter (et non remplacer) les traités d'entraide judiciaire : elle ne crée pas d'obligations juridiques directes comme une commission rogatoire, mais peut en réalité inciter le pays destinataire de l'avertissement à geler ou surveiller de manière discrétionnaire les avoirs identifiés pendant le traitement de la demande officielle auprès du tribunal. Cette rapidité et sa portée mondiale font de l'avis d'argent un outil innovant contre la dissimulation d'avoirs illicites.

Base juridique et cadre réglementaire

Coopération policière par l'intermédiaire d'INTERPOL, y compris les notices d'argent, est régi par le cadre juridique d'INTERPOL et les lois nationales de chaque pays. En particulier, la phase pilote de la notification argent est soutenue par :

• Le Statut d'INTERPOL (L'article 2 définit le rôle d'INTERPOL, qui est de faciliter l'entraide la plus complète possible entre les polices, dans le respect des lois nationales et des droits de l'homme, et l'article 3 interdit strictement toute intervention d'INTERPOL dans des affaires de nature politique, militaire, religieuse ou raciale. Cela garantit que les notices sont utilisées uniquement à des fins légitimes d'application de la loi, pas pour des raisons de persécution politique.
• Règles d'INTERPOL sur le traitement des données (DPO), qui énonce les principes de nécessité, de proportionnalité, de mise à jour et de finalité dans le traitement des informations. En particulier, les règles relatives au traitement de l'information et aux notifications et divulgations s'appliquent (articles 10 à 18, 73 à 81 et 97 à 100 du DPD), ce qui garantit le respect des principes suivants légalité et qualité des données ainsi que la protection des données à caractère personnel. Par exemple, une notification ne sera pas publiée si elle est contraire à l'article 3 du statut (utilisation à des fins politiques, etc.). Toutes les demandes de notification passent par un contrôle de la conformité juridique par un groupe spécialisé du Secrétariat général (composé de juristes, d'officiers de police et d'autres experts) avant d'être approuvées.
• Résolution de l'Assemblée générale d'INTERPOLLa création de la notification d'argent a été approuvée par la 91e Assemblée générale (Vienne, 2023) par le Conseil de l'Europe. Résolution GA-2023-91-RES-11, qui confie à un groupe de travail composé de spécialistes du traçage d'avoirs la conception et la supervision de la phase pilote. L'Espagne, en tant que membre d'INTERPOL, a participé à cette décision et prend une part active au projet pilote.
• Règles spécifiques aux pilotes de l'avis d'argentINTERPOL a publié un document officiel intitulé “Cadre juridique pour la phase pilote 2025 de la notification et de la diffusion de l'argent”.”, qui détaille les règles et exigences supplémentaires d'émettre une notification d'argent. Parmi ces règles, les suivantes sont clairement définies objectifs autorisés (localisation, identification, obtention d'informations ou surveillance des biens liés à la criminalité) et la normes minimales qui doivent être remplies pour pouvoir postuler.

Exigences relatives à l'émission d'un avis sur l'argent : Dans la pratique, tous les cas ne peuvent pas faire l'objet d'une telle notification ; les conditions suivantes sont requises conditions strictes pour garantir son utilisation correcte :

• Il doit y avoir une enquête criminelle en cours à l'encontre d'une personne (procédure formelle pour une infraction pénale, pas de simples soupçons non fondés).
• L'infraction faisant l'objet de l'enquête doit être gravepassible d'une peine d'au moins 4 ans d'emprisonnement ou plus (critère aligné sur la définition de “crime grave” dans la Convention des Nations unies contre la criminalité transnationale organisée). Cette définition couvre des infractions telles que la fraude, le blanchiment d'argent, la corruption, le trafic de stupéfiants, la traite des êtres humains, le terrorisme, etc.
• Il doit y avoir des éléments judiciaires ou probatoires suffisants l'établissement d'un lien entre certains actifs et l'infraction. En particulier, il nécessite une décision judiciaire ou un acte de procédure déclarer que ces biens font l'objet de mesures de saisie, de séquestre ou de confiscation dans le cadre de l'affaire. Il s'agit, par exemple, d'une décision d'un tribunal national ordonnant la confiscation ou le gel préventif des avoirs du suspect. Important : il n'est pas nécessaire que le suspect soit déjà condamné ; même en l'absence d'un jugement définitif, il est possible de recourir à la signification de l'argent, à condition qu'un juge ait donné une autorisation provisoire pour l'immobilisation de ces avoirs illicites.
• La demande adressée à INTERPOL doit spécifier clairement le lien entre les avoirs et l'activité criminelle faisant l'objet de l'enquête. La notification établit le lien entre les activités criminelles, la personne faisant l'objet de l'enquête et les avoirs provenant de ces activités.

Une fois ces conditions remplies, le Bureau central national d'INTERPOL du pays (voir la section suivante) peut procéder au traitement de la notice. Il convient de noter que aucune valeur minimale n'est requise d'actifs pour utiliser ce mécanisme[30] (il n'y a pas de “seuil” monétaire ; vous pouvez demander des avoirs de n'importe quel montant s'ils sont en rapport avec l'infraction).

Procédure de demande d'une notification d'argent en Espagne

En Espagne, l'autorité chargée de canaliser toutes les communications avec INTERPOL est la Bureau central national d'INTERPOL (B.C.N.) Madrid, Le B.C.N. espagnol assure la liaison entre les autorités nationales (juges, procureurs, police) et le Secrétariat général d'INTERPOL en utilisant le réseau sécurisé I-24/7. Le B.C.N. espagnol assure la liaison entre les autorités nationales (juges, procureurs, police) et le Secrétariat général d'INTERPOL, en utilisant le réseau sécurisé I-24/7. Par exemple, toute demande de notice déposée à Madrid doivent être soumises par l'intermédiaire du B.C.N. INTERPOL Espagne., qui se trouve au sein de la Direction générale de la police (Cuerpo Nacional de Policía) et qui assure la coordination avec d'autres unités telles que l'UDEF, la Guardia Civil, etc.

Pratique, étape par étape : Dans un cas spécifique - par exemple, une enquête sur le blanchiment d'argent où un partenaire ou un conjoint de la personne faisant l'objet de l'enquête est soupçonné d'avoir des actifs cachés à l'étranger - la procédure serait la suivante sous une forme simplifiée :

1. Arrêt de la Cour nationale : Le juge espagnol chargé de l'enquête émet une résolution ou une demande motivée de recherche internationale des avoirs. Cette résolution doit détailler les faits faisant l'objet de l'enquête, la personne impliquée, les délits reprochés et l'identité des personnes concernées. biens spécifiques ), y compris toute décision de saisie ou de confiscation préventive déjà rendue en Espagne sur ces biens. En substance, le juge autorise l'ouverture d'une coopération internationale via INTERPOL pour suivre la trace de ces avoirs.
2. Traitement par la BCN : La police (par exemple, l'unité de lutte contre la criminalité économique) aidera le juge à préparer l'enquête. demande officielle à INTERPOL. Le B.C.N. espagnol vérifiera que les critères requis sont remplis (enquête en cours, infraction grave, informations suffisantes) et traduira et adaptera les informations au format de la notice INTERPOL. Ces informations comprennent les données d'identité de la personne faisant l'objet de l'enquête (nom, date de naissance, etc.), un numéro de téléphone et un numéro de fax. résumé des faits établir le lien entre l'infraction et les avoirs, la base juridique (articles du code pénal enfreints) et la description des avoirs recherchés de la manière la plus précise possible.
3. Examen par INTERPOL : Le Secrétariat général d'INTERPOL à Lyon reçoit la demande de l'Espagne et la soumet au Secrétariat général d'INTERPOL pour approbation. Task force "Notifications et diffusion pour un contrôle juridique. Celui-ci vérifie que la demande respecte les règles (elle n'est pas politique, les données sont pertinentes et proportionnées, etc.) Si tout est en ordre, INTERPOL publie l'avis d'argent dans son système interne, le rendant immédiatement accessible à toutes les polices des pays membres (ou, éventuellement, il pourrait être limité à certains pays si l'Espagne l'indique par une diffusion ciblée, par exemple si l'on pense que les biens peuvent se trouver dans des pays spécifiques).
4. Diffusion et recherche internationale : Une fois la notice activée, les unités de police et les bureaux d'INTERPOL des autres pays effectueront des recherches sur le site Web de l'Organisation. leurs bases de données nationales toute référence à des actifs au nom de la cible de l'enquête ou liés à celle-ci. L'avis tel qu'il est présenté alerter globalement de sorte que si, par exemple, le suspect possède une propriété à Dubaï ou une voiture de luxe immatriculée en France, les autorités de ce pays le détecteront et le notifieront. Il s'agit d'une balayage international coordonnétous les pays participants consultent et partagent les informations pertinentes sur ces actifs.
5. Réponse et suite à donner : Si un pays trouve des actifs votre Bureau INTERPOL contacte le B.C.N. espagnol et le Secrétariat général pour les informer de la découverte.[37]. Imaginons par exemple que, suite à la notification, la police brésilienne signale que la personne faisant l'objet de l'enquête possède 3 propriétés à São Paulo et 2 comptes bancaires dans cette ville. Avec ces informations :
6. Le Secrétariat général d'INTERPOL facilite la coordination en mettant les autorités espagnoles en contact avec, par exemple, les pays spécifiques demandés, la Suisse, les Émirats arabes unis, le Panama, les États-Unis, etc. et en favorisant l'échange rapide des données et des documents nécessaires.
7. Le juge espagnol, par le biais des canaux de coopération judiciaire (par exemple, les commissions rogatoires ou l'instrument d'assistance mutuelle), demandera formellement à la Suisse et aux Émirats arabes unis l'exécution de l'accord de coopération judiciaire. le gel ou les crises d'épilepsie de ces actifs localisés. L'avantage est que, grâce à la notification d'argent, l'Espagne connaît déjà quels biens exactement et où sont en place, ce qui accélère considérablement le processus qui, autrement, reviendrait à “chercher une aiguille dans une botte de foin”.
8. Pendant le traitement de la demande, il arrive souvent que la l'autorité étrangère peut geler temporairement les avoirs de sa propre initiative, sur la base de l'information reçue par l'intermédiaire d'INTERPOL. Cela empêche la cible de l'enquête de les retirer entre-temps.
9. Enfin, avec la coopération des autorités de l'autre pays (par exemple, par l'intermédiaire de ses procureurs ou de ses juges), les avoirs seront sécurisés juridiquement. Si la procédure aboutit à une condamnation, ces avoirs peuvent être confisqués et éventuellement rapatriés ou utilisés pour indemniser les victimes, selon le cas.

Il est important de noter que toutes les notices INTERPOL sont demandées et traitées au niveau de la police (B.C.N.), même s'ils proviennent d'une décision judiciaire. En d'autres termes, la Le juge espagnol ou vénézuélien demandera une coopération mais l'acheminement opérationnel se fait par l'intermédiaire de la police (INTERPOL) - ce n'est pas le juge qui envoie quoi que ce soit directement aux juges étrangers à ce stade. INTERPOL fait office de pont policier, L'avis d'argent, qui fournit des renseignements financiers internationaux de manière plus rapide que les commissions rogatoires traditionnelles. En effet, avant l'existence de l'avis d'argent, la localisation d'actifs dans d'autres pays ne nécessitait que le recours à l'avis d'argent. commissions rogatoires ou assistance juridique, un processus notoirement lent et souvent infructueux. Désormais, grâce à cette alerte mondiale, il est possible de anticiper la localisation des actifs et ensuite formaliser son embargo sur une base plus solide et plus spécifique.

En bref, pour un juge (espagnol ou vénézuélien), l'utilisation pratique serait la suivante : publier une décision ou une auto-fondation demandant la notice dans une affaire qui le mérite, coordonner avec la police (B.C.N. Interpol) pour qu'INTERPOL la publie, puis, lorsque les réponses arrivent d'autres pays avec des avoirs identifiés, procéder à l'ouverture de l'enquête. requêtes auprès de la cour internationale nécessaires (ordres de saisie, commissions rogatoires pour confiscation, etc.) avec la certitude de savoir quoi et où chercher. Tout cela avec le soutien d'INTERPOL dans le cadre d'une coordination multinationale.

Études de cas et précédents internationaux

Bien que l'avis sur l'argent soit récent, il existe déjà des précédents réussis qui peuvent donner confiance dans l'efficacité de leur candidature. Ces éléments sont résumés ci-dessous trois cas concrets 2025 où ce mécanisme a été utilisé, avec des résultats positifs :

• Cas 1 : Mafia italienne - Actifs cachés au Brésil (janvier 2025). L'Italie a été le premier pays à publier l'avis d'argent, recherchant les avoirs d'un membre important de la mafia. Les résultats suivants ont été obtenus l'identification et la localisation de plus de 1,7 million d'USD d'avoirs illicites (argent liquide, biens immobiliers, véhicules et même bétail) liés à ce criminel au Brésil. Grâce à la notification, la coopération a été rapidement coordonnée. coopération policière et judiciaire entre l'Italie et le Brésil, Cela a permis d'identifier les actifs et d'initier leur mise en œuvre. embargo au niveau du tribunal brésilien compétent. Cette affaire a démontré l'intérêt de “suivre la piste de l'argent” : elle a touché l'organisation criminelle là où elle fait le plus mal, à savoir ses finances, et a servi de projet pilote pour renforcer l'utilisation de cet outil.
• Cas 2 : fraudeur britannique - 8,5 millions d'euros d'actifs (avril 2025). Au Royaume-Uni, la police et la National Crime Agency ont utilisé un avis d'argent pour retrouver les actifs d'un fraudeur condamné qui avait obtenu illégalement 8,5 millions de livres sterling par le biais d'une escroquerie immobilière. L'avis a permis à vérifier si la personne condamnée possède d'autres avoirs cachés à l'étranger, car il avait transféré de l'argent dans plusieurs pays européens. Dans le cadre de l'enquête, un yacht, 19 voitures de luxe, de l'argent liquide et de faux documents avaient déjà été saisis sur place. Grâce à l'alerte d'INTERPOL, les autorités britanniques ont pu contacter des agences dans d'autres pays européens d'identifier tout autre bien à son nom. Il s'agissait de la première communication sur l'argent émise par le Royaume-Uni, y les autorités ont souligné que cela améliore la capacité à récupérer les actifs et à indemniser les victimes, rendant plus difficile la dissimulation de fonds transnationaux par les criminels. Il s'agit d'un exemple de l'utilisation post-condamnationL'avis d'argent a permis de rapatrier les bénéfices illégaux restants pour compenser les dommages, même si le coupable avait déjà été condamné.
• Cas 3 : Fugitifs en Inde - pots-de-vin et crypto-monnaies (mai 2025). L'Inde a demandé deux notifications dans des affaires distinctes très médiatisées. Dans la première affaire, l'Inde a demandé que lui soient communiquées des propriétés acquises à Dubaï avec des fonds illicites par un ancien fonctionnaire français accusé d'avoir participé à un système de blanchiment d'argent. Pots-de-vin pour les visas Schengen à New Delhi. Dans la seconde, la fortune d'un fraudeur qui avait créé une fausse crypto-monnaie (“MTC”) pour escroquer les investisseurs, puis détourné les fonds vers des comptes et des actifs cachés, a été retracée. Les notices d'argent ont permis à l'Inde de obtenir plus d'informations où se trouvaient ces actifs internationaux (par exemple, en identifiant les biens immobiliers dans les pays de l'Union européenne). Émirats arabes unis dans le premier cas) et ont mis en évidence une tendance croissante : l'utilisation des crypto-monnaies pour le blanchiment d'argent à l'échelle mondiale. Ces cas ont permis de démontrer la polyvalence de l'outil : des propriétés de luxe aux actifs numériques, la notification d'argent a contribué à surveillance et suivi d'actifs dispersés dans différentes juridictions.

Dans tous ces exemples, il est souligné que L'initiative d'INTERPOL a porté des fruits concrets. Des pays de différents continents ont pu découverte et sécurisation des actifs qui auraient pu rester cachés. Pour un juge qui l'applique pour la première fois, ces précédents offrent une approbation pratiqueLa notice argentée a déjà été utilisée dans la lutte contre la mafia italienne, contre des fraudeurs internationaux et dans des affaires complexes de corruption et d'escroquerie aux cryptomonnaies, avec des résultats tangibles (argent détecté et gelé à l'étranger). En outre, INTERPOL a organisé des ateliers régionaux avec des policiers, des procureurs et des juges du monde entier (y compris d'Europe et d'Afrique) afin de diffuser des connaissances sur la manière d'utiliser ce nouveau mécanisme, ce qui témoigne d'un soutien institutionnel solide et de la volonté des autorités de coopérer dans le cadre de ce système.

Conclusion

Dans un contexte de sophistication croissante de la dissimulation transnationale d'avoirs, la notice d'argent d'INTERPOL représente un outil à fort impact pour anticiper le dépouillement des avoirs et faciliter une réparation efficace pour les victimes. Son efficacité n'est pas théorique : elle a déjà été validée par différentes juridictions et a été appliquée avec succès dans des enquêtes sur la fraude, la corruption, le blanchiment d'argent et la criminalité économique complexe.

Au AVOCATS DE VENFORT, Alan Aldana, notre associé directeur du département de droit pénal international, dirige déjà avec une grande solvabilité technique ce type de demandes devant les autorités judiciaires de différentes juridictions dans le monde. Son intervention permet d'activer rapidement les mécanismes internationaux de recherche, de sécurisation et d'identification des avoirs, avec l'objectif clair d'obtenir des ordonnances judiciaires pour gel des avoirs au niveau mondial qui garantissent la une réparation complète pour les victimes que nous représentons.

Cette expérience pratique - combinée à notre approche stratégique et à notre connaissance transnationale du droit pénal économique - fait de notre cabinet une référence juridique dans la poursuite internationale des avoirs illicites et dans la protection préventive des avoirs touchés par la criminalité.