क्रिप्टोकरेंसी राज्य निकायों के हस्तक्षेप के बिना इलेक्ट्रॉनिक मुद्रा पर आधारित मूल्य के आदान-प्रदान के लिए एक कुशल, विश्वसनीय और आसानी से विनिमय योग्य प्रणाली प्रदान करती है। यह अंतिम गुण कुछ वित्तीय प्रक्रियाओं को अनुकूलित करने और लेनदेन में मध्यस्थता से बचने के लिए आकर्षक है।, मनी लॉन्ड्रिंग के लिहाज़ से एक महत्वपूर्ण जोखिम पेश करता है।.

मनी लॉन्ड्रिंग को एक ऐसा अपराध माना जाता है जिसमें संपत्तियों को छिपाने का प्रयास किया जाता है ताकि उनका उपयोग उस अवैध गतिविधि के पता लगने बिना किया जा सके जिसने उन्हें उत्पन्न किया था।, इसे मनी लॉन्ड्रिंग के नाम से भी जाना जाता है। इसे हासिल करने के लिए, संगठित आपराधिक संरचनाएँ आम तौर पर अपने संचालन को वैध दिखाने के लिए स्थापित आर्थिक तंत्र का उपयोग करती हैं। इसमें वित्तीय प्रणाली में धन रखना, लेन-देन को संरचित करना ताकि धन के स्रोत, स्वामित्व और वास्तविक स्थान को छिपाया जा सके, और उन्हें कानूनी रूप से वैध संपत्तियों के रूप में समाज में एकीकृत करना शामिल है।.

जब कोई मौद्रिक प्रणाली किसी ठोस बैंकिंग संस्थान द्वारा विनियमित नहीं होती है।, जिसके लिए धन के स्रोत के बारे में बुनियादी जानकारी की आवश्यकता होती है, मनी लॉन्ड्रिंग एक कहीं अधिक ठोस जोखिम हो सकता है। इस क्षेत्र के विशेषज्ञों ने यह भी निर्धारित किया है कि क्रिप्टोकरेंसी मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण और अन्य अवैध गतिविधियों के लिए बहुत आकर्षक हैं, क्योंकि वे इस विनिमय प्रणाली द्वारा प्रदान की गई गुमनामी के पीछे आसानी से छिप सकती हैं।.

मनी लॉन्ड्रिंग के लिए क्रिप्टोकरेंसी क्यों वांछनीय हैं

इस संबंध में, क्रिप्टोकरेंसी का उपयोग अवैध रूप से प्राप्त धन या वस्तुओं को विश्वसनीय स्रोत के संपत्ति में बदलने के लिए तेजी से किया जा रहा है। मनी लॉन्ड्रिंग के लिए उन्हें आकर्षक बनाने वाली विशेषताएँ हैं:

• मुद्राओं के पास उन्हें समर्थन देने के लिए इलेक्ट्रॉनिक सहायता का अभाव है।.
• उनके साथ किया गया कोई भी लेनदेन उस व्यक्ति की पहचान को रोकता है जिसने वित्तीय लेनदेन किया, क्योंकि प्रणाली उपयोगकर्ताओं की गोपनीयता की रक्षा करती है।.
• दुनिया भर के सभी देशों में क्रिप्टोकरेंसी के उपयोग को विनियमित करने के लिए कोई स्पष्ट कानून नहीं है, कुछ देशों में किए गए प्रयासों के बावजूद। संयुक्त राज्य अमेरिका, जापान और लक्ज़मबर्ग में डिजिटल मुद्राओं के उपयोग को स्पष्ट रूप से अनुमति दी गई है, और इन प्रत्येक देश में कानूनी उपायों में स्पष्ट अंतर हैं। उदाहरण के लिए, जापान ने उनके उपयोग की अनुमति देते समय अधिक नियंत्रण और आवश्यकताएं लागू की हैं, जबकि संयुक्त राज्य अमेरिका में अनुभव अधिक लचीला रहा है।.
• यह आकर्षक है क्योंकि यह अंतरराष्ट्रीय भुगतानों के मामले में पारंपरिक मुद्रा पर लागू होने वाले विनिमय दर के उतार-चढ़ाव के अधीन नहीं है।.
• भुगतान चैनलों को ट्रैक करना मुश्किल है।.

इसके बदले में, वित्तीय कार्रवाई कार्यबल (FATF), एक स्वतंत्र अंतर-सरकारी निकाय जो वैश्विक वित्तीय प्रणाली को मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण से बचाने के लिए नीतियाँ बढ़ावा देता है, ने 2015 में उन लोगों के लिए कुछ सिफारिशें जारी कीं जो क्रिप्टोकरेंसी को कानूनी मुद्रा में बदलना चाहते हैं। इनमें से कुछ सिफारिशें निम्नलिखित हैं:

• लेनदेन करते समय, दूसरी पार्टी के बारे में यथासंभव अधिक जानकारी प्राप्त करना महत्वपूर्ण है, जिससे आप जान सकें कि स्थानांतरित धन किसके पास जा रहा है और उन धनराशियों का अवैध गतिविधियों के लिए उपयोग होने से रोका जा सके।.
• क्षेत्र में सक्षम प्राधिकरणों द्वारा जारी सभी सिफारिशों और नियमों को ध्यान में रखें।.
• जब भी किसी एक्सचेंज के माध्यम से कोई लेन-देन किया जाना हो, तो यह आवश्यक है कि एक्सचेंज के पास संबंधित लाइसेंस हों, यानी वह प्राधिकरणों द्वारा विनियमित हो।.

दूसरी ओर, इस प्रकार की गतिविधि के अनजाने में होने से रोकने के लिए, हमारी टीम ने कुछ सिफारिशें की हैं:

• क्रिप्टोकरेंसी, उनकी खरीद-बिक्री, विनिमय, हस्तांतरण के स्थान आदि का लेखा-जोखा रखें।.
• पूरी तरह से गुमनाम क्रिप्टोकरेंसी (मोनेरो) का उपयोग करने से बचें और ऐसे नेटवर्क या कार्यक्रमों से बचें जो गुमनामी को प्रोत्साहित या अनुमति देते हैं।.
• संपत्ति सुरक्षा बढ़ाने और गुमनामी बढ़ाने वाले कार्यक्रमों का उपयोग करने वाले व्यक्तियों को खातों तक आसानी से पहुँचने से रोकने वाला सॉफ़्टवेयर सक्रिय करें और खरीदें।.
• यदि कोई कंपनी इन लेन-देन में शामिल है, तो व्यक्तियों के लिए इस क्षेत्र में निरंतर प्रशिक्षण प्राप्त करना आवश्यक है। इसके परिणामस्वरूप, कर्मचारियों को विशिष्ट परिस्थितियों में क्या करना है, इसकी जानकारी देने के लिए मैनुअल और प्रोटोकॉल तैयार किए जाने चाहिए।.

जैसा कि पहले सुझाया गया था, वेनेज़ुएला में डिजिटल मुद्रा का संचालन  और सामान्यतः किसी भी देश में, इस अपराध को होने से रोकने के लिए विशेष कार्यक्रमों के विकास की आवश्यकता होती है। इसे रोकने के लिए, ग्राहक को गहराई से जानना और ऐसी जानकारी तक पहुंच होना महत्वपूर्ण है जो प्रक्रियाओं की वैधता को सत्यापित करने की अनुमति दे, जो अनिवार्य रूप से मजबूत साइबर सुरक्षा प्रणालियों में निवेश का संकेत देता है जो संग्रहीत जानकारी की सुरक्षा करने और भेद्यता के जोखिमों को कम करने में सक्षम हों।.

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डॉ. एलन अल्डाना द्वारा प्रस्तुत «क्रिप्टोकरेंसी घटना के सामने पूंजी का वैधीकरण» नामक प्रस्तुति, जो 22 नवंबर 2018 को काराकास में आयोजित «ब्लॉकचेन और डिजिटल अर्थव्यवस्था के उपयोग पर एक कानूनी परिप्रेक्ष्य» अंतर्राष्ट्रीय मंच में दी गई थी।.

द्वारा लिखित:
एलन अल्डाना
एंड्रेस पोलेओ

स्रोत

• धन-शोधन-रोधी.कॉम
• पोर्टलेई.कॉम
• रिपोर्ट21.कॉम
• एफएटीएफ