मनी लॉन्ड्रिंग को रोकने और वित्तीय प्रणाली के सुचारू संचालन को सुनिश्चित करने की रणनीतियों को परिभाषित करने के लिए एक ही व्यक्ति जिम्मेदार है: फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (एफएटीएफ)।.
यह 1989 में स्थापित एक अंतरसरकारी निकाय है। कानूनी, नियामक और परिचालन उपायों के कार्यान्वयन के लिए मानक और मानदंड स्थापित करने के उद्देश्य से, जो अनुमति देते हैं धन शोधन का मुकाबला करें, इसकी वेबसाइट के अनुसार, आतंकवाद का वित्तपोषण और सामूहिक विनाश के हथियारों के प्रसार का वित्तपोषण एक प्रमुख चिंता का विषय है। यह अंतर्राष्ट्रीय संस्था वैश्विक वित्तीय प्रणाली की अखंडता की निगरानी करती है ताकि इसमें किसी भी प्रकार की गड़बड़ी की संभावना को समाप्त किया जा सके।.
पिछले 32 वर्षों से उनका काम मानदंडों के एकीकरण पर केंद्रित रहा है। और वैश्विक वित्तीय प्रणाली को नुकसान पहुंचाने वाले किसी भी अतिक्रमण से निपटने के लिए सिफारिशें। FATF द्वारा 1990 में जारी की गई पहली सिफारिशें मादक पदार्थों की तस्करी से प्राप्त धन शोधन के कारण वित्तीय प्रणालियों के दुरुपयोग पर केंद्रित थीं। छह साल बाद, इसका दायरा मादक पदार्थों की तस्करी से परे धन शोधन को शामिल करने के लिए विस्तृत किया गया। 2001 में, आतंकवादी गतिविधियों के वित्तपोषण को भी ध्यान में रखा गया, और 2003 में, इसकी स्थापना के चौदह साल बाद, सभी सिफारिशों की समीक्षा की गई और 180 से अधिक देशों द्वारा उनका समर्थन किया गया।.
«देशों को सर्वप्रथम धन शोधन और आतंकवादी वित्तपोषण के जोखिमों की पहचान, आकलन और समझ विकसित करनी होगी, और फिर उन जोखिमों को कम करने के लिए उचित उपाय अपनाने होंगे। जोखिम-आधारित दृष्टिकोण देशों को संसाधनों का अधिक प्रभावी आवंटन करने और जोखिमों की प्रकृति के अनुरूप निवारक उपाय लागू करने के लिए अधिक लचीले उपाय अपनाने की अनुमति देता है, जिससे वे अपने प्रयासों को अधिक कुशलता से केंद्रित कर पाते हैं।»यह अनुशंसाओं की प्रकृति और कार्यप्रणाली की व्याख्या करता है।.
धन शोधन या पूंजी का वैधीकरण निम्न प्रकार से परिभाषित किया जाता है: अमेरिकी विदेश संपत्ति नियंत्रण कार्यालय धन शोधन को ऐसी संपत्ति छिपाने के अपराध के रूप में परिभाषित करता है जिससे अवैध गतिविधियों से उत्पन्न संपत्ति का खुलासा किए बिना उसका उपयोग किया जा सके। इन अपराधों में शामिल संगठन स्थापित आर्थिक प्रणाली का उपयोग करके अपने कार्यों को वैधता का आवरण प्रदान करते हैं।.
एफएटीएफ रणनीति के प्रमुख पहलू
एफएटीएफ द्वारा जारी की गई चालीस सिफारिशों को सात विषयगत क्षेत्रों में वर्गीकृत किया गया है।: एएमएल/सीएफटी नीतियां और समन्वय; मनी लॉन्ड्रिंग और ज़ब्ती; आतंकवादी वित्तपोषण और प्रसार वित्तपोषण; निवारक उपाय; कानूनी संस्थाओं और अन्य कानूनी संरचनाओं की पारदर्शिता और लाभकारी स्वामित्व; सक्षम अधिकारियों की शक्तियां और जिम्मेदारियां और अन्य संस्थागत उपाय; और अंतर्राष्ट्रीय सहयोग।.
इन सभी दस्तावेजों को इसलिए लिखा गया था ताकि प्रत्येक देश वित्तीय अपराध के जोखिमों की पहचान कर सके। और ऐसी नीतियां विकसित करना जो उन्हें धन शोधन, आतंकवाद के वित्तपोषण और सामूहिक विनाश के हथियारों के प्रसार से निपटने में सक्षम बनाएं। इसके अलावा, ये सुझाव वित्तीय क्षेत्र के लिए निवारक उपाय विकसित करने और संस्थागत क्षेत्र के भीतर शक्तियों और जिम्मेदारियों को स्थापित करने के लिए एक आधार प्रदान करते हैं।.
इन रणनीतियों का पालन करने से पारदर्शिता और उपलब्धता में सुधार होता है। वित्तीय तंत्र की कानूनी संरचनाओं के बारे में जानकारी, जो इन मुद्दों पर अंतरराष्ट्रीय सहयोग में योगदान देती है।.
एफएटीएफ की सिफारिशों के परिणामों के मापन की प्रक्रिया के एक भाग के रूप में, यह समूह न केवल उन अधिकारक्षेत्रों में उनके संचालन की निगरानी करता है जहां उन्हें लागू किया जाता है, बल्कि उन देशों में भी स्थिति का मूल्यांकन करता है जहां इन रणनीतियों को ध्यान में नहीं रखा गया है।.
संबंधित देशों को अपने कानूनी ढांचे में बदलाव करना होगा। वित्तीय कानून के क्षेत्र में विशेषज्ञों के सहयोग से तैयार किए गए ये संदर्भ कानून, धन शोधन और आतंकवाद से संबंधित अपराधों की रोकथाम के लिए प्रभावी उपाय स्थापित करने हेतु सुरक्षित कदम उठाने की अनुमति देंगे।.
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