Сегодня банковские мошенничества очень распространены в нашем обществе, но их можно распознать, чтобы не попасться на них. В Венесуэле каждый день появляются новые механизмы, способствующие краже банковской информации, хищению денег и, в некоторых случаях, вымогательству. Но их можно предвидеть, если заранее знать, как действовать в случае, если сообщение или действие покажутся нам подозрительными. Мы в Alan Aldana & Abogados пропагандируем профилактику среди наших клиентов, поэтому сегодня мы дадим вам несколько советов, как избежать банковского мошенничества.

1 - Обдумайте все, прежде чем действовать

Люди, которые занимаются подобными преступлениями, исходят из того, что эмоции и побуждения сыграют против того, кого обманывают. Поэтому, если вы получаете странные звонки или другие подозрительные сообщения, потратьте минуту на то, чтобы подумать, прежде чем действовать. Убедитесь, что вы знаете человека или что ситуация, с которой к вам обращаются, является подлинной. Это можно сделать, общаясь с другими людьми, с которыми у вас есть общие интересы.

2- Сообщайте о любых необычных движениях в свой банк.

Часто при совершении покупок в точках продаж возникают дубликаты транзакций из-за сбоев в соединении. Если в процессе покупки появляются сообщения типа “Транзакция не удалась” или “Ошибка соединения”, важно сохранить копии этих сообщений, чтобы сообщить о дублировании транзакций.

Чтобы решить эти проблемы, необходимо как можно скорее проверить, была ли сумма списана с вашего банковского счета, и если да, то сообщить об этом вместе с копиями сообщений. Некоторые банки попросят вас отправить копии по электронной почте, а некоторые - нет.

3- Остерегайтесь подозрительных сообщений

Если вы получили электронное письмо с просьбой подтвердить свои банковские реквизиты или вам звонит оператор якобы банка и просит сделать то же самое, это мошенничество. Ни один банк не станет связываться с вами, чтобы запросить ваши данные, помните, что в их системах централизованно хранится информация, полученная при открытии счета, и она будет обновлена только в том случае, если вы добровольно пойдете на это.

4- Избегайте фишинга, смишинга и спуфинга

Что такое фишинг?

Это электронное сообщение, которое выглядит как официальное сообщение от банка. Эти письма содержат определенную информацию, которая приглашает вас нажать на ссылку, иногда эти ссылки ведут на формы, где ваши личные данные и пароли могут быть украдены. Или это даже ссылки, по которым загружается вредоносное ПО или другие программы, предназначенные для кражи информации без вашего ведома.

Что такое смишинг?

Это один из видов мошенничества, в котором с помощью текстовых сообщений или Whatsapp выдают себя за близких жертве людей. Прежде всего, проверьте других людей, чтобы убедиться, что общение реальное, и если вы не получили ответа, главная рекомендация - удалить сообщение.

Что такое спуфинг?

Этот термин относится к использованию фишинговых технологий, связанных с вредоносным ПО, которое подделывает IP-адреса. Они обычно распространяются по электронной почте и могут заражать как компьютеры, так и мобильные устройства. Единственный способ предотвратить этот механизм мошенничества - постоянно обновлять антивирусное и антивирусное программное обеспечение на своих устройствах и не устанавливать на них подозрительные программы.

5- Избегайте обналичивания непрошеных чеков

Если вам в руки попал неожиданный чек, не кладите его на депозит, пока не проверите, откуда он взялся. Обычно этот вид мошенничества сопровождается просьбой о банковском переводе на определенный номер счета. Или же мы можем стать частью мошенничества по отношению к самому банку, поэтому мы должны быть уверены, что не попадемся на эту удочку.

Если вы хотите получить дополнительную информацию или нуждаетесь в консультации по этому и другим вопросам уголовного и коммерческого права, пожалуйста, обращайтесь свяжитесь с нами по адресу. Мы также делимся с вами нашими социальными сетями, чтобы вы могли быть в курсе последних модных юридических тем: Instagram, Facebook, Twitter y Linkedin.