洗钱是 «伪装资产以使用，不被发现其产生非法活动的踪迹»”，美国财政部下属的外国资产控制办公室（OFAC）如此命名，因此有必要识别首要犯罪，该犯罪目前不一定与毒品贩运犯罪有关，正如《1988年维也纳公约》最初所确定的那样，而是与严重犯罪——腐败、恐怖主义、伪造货币、人口贩运等——有关，目的是确定用于开始洗钱过程的非法资金的来源，由于操作的复杂性，这些活动通常由有组织的犯罪集团进行，他们试图合法化非法获得的财产的获取和持有。.
为此，有组织的犯罪集团通常 他们利用已建立的经济体系来为其行为提供合法的外表。因此，它涉及将资金放入金融系统，构建交易以掩盖资金的来源、所有权和真实位置，并将这些资金以合法形式融入社会。.
在《资本合法化及其经济影响》一文的详细定义之一中. 一种近似 对这一犯罪的构想, 其作者 Yosman Valderrama 指出，这一罪行代表了一项经济犯罪，.
金融行动特别工作组发布了以下定义 对于这一被称为洗钱、黑钱、漂白钱或资产洗白的犯罪行为：«明知财产来源于犯罪，旨在隐瞒或掩饰其非法来源，或协助犯罪人逃避其行为后果的财产转换或转手。»该跨国组织于1989年在法国巴黎成立，旨在共同努力制止此类行为。.
洗钱的特殊性
在瓦尔德拉马的文章中，他解释了该罪行的一些独特特征，即：
- 合法化者的专业化执行此类行动需要设计允许重新分配所得资源的财务和经济结构。因此，执行这些行动的人通常是法律、经济学或相关领域的专业人士或拥有专业技术知识的人。.
- 理想档案犯下此类罪行的人必须精心设计策略来模拟理想的、即合法的个人资料。因此，创建了一个个人资料，通过来自可疑来源或虚构公司或企业的各种文件，向金融机构展示自己是具有维持其所拥有资产能力的客户。.
- 犯罪预备在洗钱或使资本合法化之前，已经事先犯下了盗窃或侵占他人财产或资源的犯罪。这一特征对于侦测此类犯罪至关重要。.
- 地下活动通过逃避当局和法律机构对资本的追踪，犯罪分子可能会利用欺诈手段获得的资源，从而对国家经济造成负面影响，因为这意味着将来源可疑的商品与国家的合法资源混淆，从而鼓励了不公平竞争。.
- 全球化犯罪不具有地域限制，由于当前金融体系的全球化，其行为可以延伸到多个国家。.
洗钱的阶段：
- 放置这是第一阶段，需要将资金注入金融系统，同时不引起当局或经济机构的注意。在这个阶段，由于合规协议的实施，研究小组更容易检测到。.
- 多元化: 需要在金融系统中调集资金，通常是通过大量银行交易制造混乱，目的是分散当局的注意力，在这个过程中，非法资金开始脱离，与合法资本的交易混合在一起。.
- 集成这是资金进入金融体系并被隐藏后的最后一步。在这个过程的这一部分，通常会进行各种交易以使资源的合法性显得真实，例如购买房地产、艺术品，目的是让最终受益人能够将非法所得纳入正常的商业链条。.
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