De nos jours, les escroqueries bancaires sont très courantes dans notre société, mais il est possible de les détecter pour ne pas y succomber. Au Venezuela, de nouveaux mécanismes apparaissent chaque jour qui incitent au vol d'informations bancaires, au vol d'argent et dans certains cas à l'extorsion. Mais elles sont prévisibles si nous savons à l'avance comment agir au cas où une communication ou une activité nous semblerait suspecte. Chez Alan Aldana & Abogados, nous promouvons la prévention auprès de nos clients, c'est pourquoi nous vous donnerons aujourd'hui quelques conseils pour éviter les escroqueries bancaires.

Bien penser les choses avant d'agir

Les personnes qui se consacrent à ce type de crimes agissent dans la conviction que les émotions et les urgences joueront contre la personne escroquée. Par conséquent, si vous recevez des appels étranges ou d'autres types de communication suspects, prenez une minute pour réfléchir avant d'agir. Assurez-vous que vous connaissez la personne ou que la situation qu'elle vous présente est réelle, ce que vous pouvez faire en communiquant avec d'autres personnes que vous avez en commun.

Faites un rapport à votre banque de tout mouvement qui vous semble inhabituel

Il est fréquent que les transactions soient dupliquées lors d'achats en point de vente en raison de problèmes de connexion. Lorsque des messages tels que “ Transaction échouée ” ou “ Erreur de connexion ” s'affichent lors de nos processus d'achat, il est important de conserver des copies de ces messages pour signaler les transactions dupliquées.

Pour résoudre ces inconvénients, il faut vérifier dans les plus brefs délais si le montant a été débité du compte bancaire. Si c'est le cas, vous devez le signaler avec vos copies des messages. Certaines institutions bancaires demanderont que vous envoyiez les copies par courrier électronique, d'autres non.

3- Méfiez-vous des communications suspectes

Si une demande de confirmation de vos données bancaires arrive dans votre boîte de réception, ou si un prétendu conseiller bancaire vous appelle pour vous demander la même chose, il s'agit d'une arnaque. Aucune banque ne vous contactera pour vous demander des données. Rappelez-vous que leurs systèmes centralisent les informations reçues au moment de l'ouverture du compte et que celles-ci ne seront mises à jour que si vous décidez de le faire volontairement.

Évitez le phishing, le smishing et le spoofing

Qu'est-ce que le phishing ?

Ceci est une communication par courrier électronique qui ressemble à une communication officielle de la banque. Ces courriels contiennent certaines informations qui invitent à cliquer sur un lien, parfois ces liens nous mènent à des formulaires où nos données personnelles et mots de passe peuvent être volés. Ou ce sont même des liens qui téléchargent des logiciels malveillants ou d'autres types de programmes conçus pour voler des informations sans que vous vous en rendiez compte.

Qu'est-ce que le smishing ?

Ceci est une forme d'arnaque qui utilise les SMS ou WhatsApp pour se faire passer pour des personnes proches de la victime. Vérifiez d'abord avec d'autres personnes que la communication est réelle, et si vous n'obtenez pas de réponse, la recommandation principale est de supprimer le message.

Qu'est-ce que le spoofing ?

Ce terme fait référence à l'utilisation de techniques d'usurpation d'identité, elles sont liées aux malwares qui falsifient les adresses IP. Elles sont souvent partagées par e-mail et peuvent infecter aussi bien les ordinateurs que les appareils mobiles. La seule façon de prévenir ce mécanisme d'escroquerie est de maintenir constamment à jour les antivirus et antimalwares de vos appareils, en plus de ne pas y installer de programmes suspects.

5- Évitez d'encaisser des chèques non sollicités

Si un chèque inattendu vous parvient, ne le déposez pas avant d'avoir vérifié sa provenance. Généralement, cette méthode d'escroquerie s'accompagne d'une demande de virement bancaire vers un certain numéro de compte. Ou nous pourrions être complices d'une escroquerie envers la banque elle-même, nous devons donc nous assurer de ne pas tomber dans ces pratiques.

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