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Le blanchiment d'argent, un risque moderne pour l'ordre socio-économique

Le blanchiment d'argent est «déguiser des actifs pour les utiliser sans que l'activité illégale qui les a produits ne soit détectée»C'est ainsi que l'Office of Foreign Assets Control (OFAC), rattaché au département du Trésor des États-Unis, l'a qualifié, et il est donc nécessaire d'identifier le délit d'origine, qui n'est pas nécessairement lié aux délits de trafic de stupéfiants, comme le prévoyait à l'origine la convention de Vienne de 1988, mais à des crimes graves - corruption, terrorisme, contrefaçon de monnaie, traite des êtres humains, entre autres - afin d'établir l'origine des fonds illicites obtenus pour entamer le processus de blanchiment qui, en raison de la complexité des opérations, est effectué par des groupes criminels organisés qui tentent de justifier légalement l'acquisition et la possession de biens obtenus de manière illicite.

Pour ce faire, les structures criminelles organisées ont pour habitude de utilisent l'appareil économique établi pour donner une apparence légale à leurs actions. Il s'agit donc de placer des fonds dans le système financier, de structurer les transactions pour dissimuler l'origine, la propriété et la véritable localisation des fonds, et d'intégrer ces fonds dans la société sous la forme d'actifs ayant une apparence légale.

Dans l'une des définitions détaillées du texte intitulé Le blanchiment d'argent et ses implications économiques. Une approche à la conceptualisation de ce crime, L'auteur, Yosman Valderrama, souligne que ce délit est un délit économique qui sert de base à l'incorporation de l'argent provenant d'actes criminels dans l'économie légale d'un pays, en contournant les contrôles existants et en garantissant au délinquant son utilisation sans être retracé par les autorités. En ce sens, dans le cas du blanchiment d'argent, l'auteur est pleinement conscient des lois qu'il viole.

Pour sa part, le Groupe d'action financière sur le blanchiment de capitaux (GAFI) a publié la définition suivante pour cette infraction appelée blanchiment de capitaux, blanchiment de capitaux, blanchiment de capitaux ou blanchiment de capitaux : «....«La conversion ou le transfert de biens, sachant qu'ils proviennent d'une infraction pénale, dans le but de dissimuler ou de déguiser leur provenance illégale ou d'aider toute personne impliquée dans la commission de l'infraction à se soustraire aux conséquences de ses actes.». Ce groupe multinational a été créé en 1989 à Paris, en France, dans l'intention d'unir les forces pour freiner la commission de tels actes.

Particularités du blanchiment de capitaux

Dans son texte, Valderrama explique certaines des caractéristiques de ce crime :

  1. Professionnalisation du légitimateurL'exécution d'une action de ce type nécessite la conception de structures financières et économiques qui permettent de canaliser les ressources obtenues. C'est pourquoi ces actions sont généralement menées par des professionnels ou des personnes possédant des connaissances techniques développées dans le domaine du droit, de l'économie ou dans des domaines connexes.
  2. Profils idéauxL'auteur de ce type de délit doit concevoir des stratégies très élaborées pour simuler un profil idéal, c'est-à-dire légal. C'est pourquoi il crée un profil dans lequel un client est présenté aux institutions financières comme un client ayant la capacité de maintenir les actifs qu'il possède, par le biais de divers documents émis par des sociétés ou des entreprises d'origine douteuse ou fictive.
  3. Infraction précédenteAvant le blanchiment de capitaux ou le blanchiment d'argent, un délit préalable de vol ou de thésaurisation de biens ou de ressources qui ne sont pas les siens a été commis. Cette caractéristique est fondamentale pour détecter ce type de crime.
  4. Activité souterraineVoici un bref résumé des principaux éléments de cette étude : en se soustrayant à la traque des capitaux par les autorités et les structures légales, le délinquant peut utiliser les ressources obtenues frauduleusement, avec des conséquences négatives pour l'économie du pays, car la concurrence déloyale est encouragée en mélangeant des biens d'origine douteuse avec les ressources légales d'un pays.
  5. La criminalité mondialiséeLe système financier : il n'a pas de frontières et peut étendre ses actions à plusieurs pays en raison de la mondialisation du système financier actuel.

Les étapes du blanchiment d'argent :

  1. PlacementIl s'agit de la première étape, qui consiste à faire entrer les fonds dans le système financier sans attirer l'attention des autorités ou des institutions économiques, et de la phase la plus facilement détectable par les groupes d'enquête, grâce à la mise en œuvre de protocoles de conformité.
  2. La diversificationLa mobilisation de fonds dans le système financier, généralement par le biais d'un grand nombre de transactions bancaires qui génèrent de la confusion et dont l'objectif est de distraire les autorités, au cours desquelles les fonds illicites commencent à être dissociés, avec des mélanges dans les opérations avec des capitaux licites.
  3. IntégrationIl s'agit de l'étape finale, une fois que les fonds sont entrés dans le système financier et ont été dissimulés. Dans cette partie du processus, diverses transactions sont généralement effectuées pour rendre les ressources légales, comme l'achat de biens immobiliers ou d'œuvres d'art, afin que les bénéficiaires finaux puissent incorporer l'argent obtenu grâce aux délits originaux dans la chaîne commerciale normale.

Sources consultées :

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