मनी लॉन्ड्रिंग है «संपत्तियों को इस तरह छिपाएँ कि उन्हें उत्पन्न करने वाली अवैध गतिविधि का पता लगे बिना उनका उपयोग किया जा सके।»इसे संयुक्त राज्य अमेरिका के ट्रेजरी विभाग से संबद्ध विदेशी संपत्ति नियंत्रण कार्यालय (OFAC) द्वारा इस प्रकार परिभाषित किया गया है। इसलिए मूल अपराध की पहचान करना आवश्यक है, जो 1988 में वियना कन्वेंशन द्वारा मूल रूप से स्थापित किए गए नशीली दवाओं की तस्करी के अपराधों से अनिवार्य रूप से जुड़ा नहीं है, बल्कि भ्रष्टाचार जैसे गंभीर अपराधों से जुड़ा है, आतंकवाद, जाली मुद्रा निर्माण, मानव तस्करी, और अन्य—ताकि मनी लॉन्ड्रिंग प्रक्रिया शुरू करने के लिए प्राप्त अवैध धन के स्रोत को स्थापित किया जा सके, जिसे संचालन की जटिलता के कारण, संगठित आपराधिक समूहों द्वारा किया जाता है जो अवैध रूप से प्राप्त संपत्ति के अधिग्रहण और कब्जे को कानूनी रूप से सही ठहराने का प्रयास करते हैं।.
इसे प्राप्त करने के लिए, संगठित आपराधिक संरचनाएँ आम तौर पर वे अपनी कार्रवाइयों को वैध आभा देने के लिए स्थापित आर्थिक तंत्र का उपयोग करते हैं। इसलिए इसमें वित्तीय प्रणाली में धन रखना, लेन-देन को इस तरह संरचित करना कि धन के स्रोत, स्वामित्व और वास्तविक स्थान को छिपाया जा सके, और उन्हें कानूनी रूप से वैध प्रतीत होने वाली संपत्तियों के रूप में समाज में समाहित करना शामिल है।.
पाठ में विस्तार से दी गई परिभाषाओं में से एक में. एक अनुमान इस अपराध की संकल्पना तक, इसके लेखक योसमैन वाल्डेरामा बताते हैं कि यह अपराध एक आर्थिक अपराध है जो आपराधिक गतिविधियों से प्राप्त धन को देश की वैध अर्थव्यवस्था में शामिल करने का आधार प्रदान करता है, मौजूदा नियंत्रणों को दरकिनार करता है और यह सुनिश्चित करता है कि अपराधी इसे अधिकारियों द्वारा पता लगाए बिना उपयोग कर सके। इस दृष्टि से, जो लोग मनी लॉन्ड्रिंग में संलिप्त होते हैं, वे पूरी तरह से उन कानूनों से अवगत होते हैं जिन्हें वे तोड़ रहे हैं।.
अपने हिस्से के लिए, वित्तीय कार्रवाई कार्यबल ने निम्नलिखित परिभाषा जारी की: धन शोधन, धन शोधन, या परिसंपत्ति शोधन नामक इस अपराध के लिए:«संपत्ति का रूपांतरण या हस्तांतरण, यह जानते हुए कि वह किसी आपराधिक अपराध से प्राप्त हुई है, इस उद्देश्य से कि उसकी अवैध उत्पत्ति को छिपाया या छुपाया जाए या अपराध के अंजाम में शामिल किसी भी व्यक्ति को उनके कृत्यों के परिणामों से बचने में मदद मिले।»यह बहुराष्ट्रीय समूह 1989 में फ्रांस के पेरिस में बनाया गया था, जिसका उद्देश्य इन कृत्यों को होने से रोकने के लिए मिलकर काम करना था।.
मनी लॉन्ड्रिंग की विशेष विशेषताएँ
अपने पाठ में, वाल्डेर्रामा इस अपराध की कुछ विशिष्ट विशेषताओं की व्याख्या करते हैं, अर्थात्:
- वैधता प्रदान करने वाले का पेशेवरकरणइस प्रकार की कार्रवाई को अंजाम देने के लिए वित्तीय और आर्थिक संरचनाओं का निर्माण करना आवश्यक है, जो प्राप्त संसाधनों के मार्गदर्शन की अनुमति दें। इस कारण, इन्हें अंजाम देने वाले आमतौर पर कानून, अर्थशास्त्र या संबंधित क्षेत्रों में उन्नत तकनीकी ज्ञान वाले पेशेवर या व्यक्ति होते हैं।.
- आदर्श प्रोफ़ाइलेंजो लोग इस प्रकार का अपराध करते हैं, उन्हें एक आदर्श, यानी कानूनी, प्रोफ़ाइल दिखाने के लिए सावधानीपूर्वक तैयार की गई रणनीतियाँ बनानी पड़ती हैं। इसके लिए वे एक ऐसी प्रोफ़ाइल तैयार करते हैं जो उन्हें वित्तीय संस्थानों के सामने ऐसे ग्राहक के रूप में प्रस्तुत करती है, जिसके पास अपनी संपत्तियों को बनाए रखने की क्षमता है, और इसमें वे संदिग्ध स्रोतों वाली कंपनियों या व्यवसायों तथा काल्पनिक संस्थाओं द्वारा जारी विभिन्न दस्तावेज़ों का उपयोग करते हैं।.
- पूर्व अपराधधन को लॉन्ड्रिंग या वैध बनाने से पहले, अपराधी ने पहले ही ऐसा अपराध किया होता है जिसमें उसने स्वयं के नहीं बल्कि चोरी किए गए या संचित किए गए माल या संसाधनों का उपयोग किया हो। यह विशेषता इस प्रकार के अपराध का पता लगाने के लिए मौलिक है।.
- भूमिगत गतिविधिप्राधिकरणों और कानूनी ढाँचों द्वारा पूंजी की निगरानी से बचकर, अपराधी धोखाधड़ी से प्राप्त संसाधनों का उपयोग कर सकते हैं, जिससे देश की अर्थव्यवस्था पर नकारात्मक प्रभाव पड़ता है, क्योंकि यह संदिग्ध स्रोतों से प्राप्त संपत्तियों को देश के वैध संसाधनों में मिलाकर अनुचित प्रतिस्पर्धा को बढ़ावा देता है।.
- वैश्विक अपराधइस पर कोई सीमा प्रतिबंध नहीं हैं और वर्तमान वित्तीय प्रणाली के वैश्वीकरण के कारण यह अपनी गतिविधियों का विस्तार कई देशों तक कर सकता है।.
धन शोधन के चरण:
- नियुक्तियह पहला चरण है और इसमें अधिकारियों या आर्थिक संस्थानों का ध्यान आकर्षित किए बिना वित्तीय प्रणाली में धन जमा करना आवश्यक है। यह वह चरण है जिसमें अनुपालन प्रोटोकॉल लागू होने के कारण जांच टीमें उन्हें सबसे आसानी से पहचान सकती हैं।.
- विविधीकरण: वित्तीय प्रणाली में धन की तैनाती की आवश्यकता होती है, आम तौर पर बड़ी संख्या में बैंक लेनदेन के माध्यम से जो भ्रम पैदा करते हैं और जिनका उद्देश्य अधिकारियों का ध्यान भटकाना होता है, जिसमें अवैध धन को वैध पूंजीगत संचालन से अलग किया जाना और उनके साथ मिलाया जाना शुरू हो जाता है।.
- एकीकरण: एक बार जब धन वित्तीय प्रणाली में प्रवेश कर चुका होता है और छिपा दिया जाता है, तो यह अंतिम चरण होता है। इस प्रक्रिया के इस भाग में, धन को वैध दिखाने के लिए आमतौर पर विभिन्न लेनदेन किए जाते हैं, जैसे कि अचल संपत्ति या कलाकृतियों की खरीद, जिसका उद्देश्य अंतिम लाभार्थियों को मूल अपराधों से प्राप्त धन को सामान्य वाणिज्यिक श्रृंखला में शामिल करने में सक्षम बनाना होता है।.
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