वैश्विक आर्थिक और वित्तीय परिदृश्य में क्रिप्टोकरेंसी के उदय ने ऐसे परिवर्तन लाए हैं, जिन्होंने अब तक इस क्षेत्र को नियंत्रित करने वाले कानूनी आधारों की समीक्षा को अनिवार्य कर दिया है। क्रिप्टोकरेंसी प्रणाली की प्रकृति, जो मूल्य के आदान-प्रदान की प्रक्रिया में राज्य निकायों की निगरानी को बाहर रखती है, मनी लॉन्ड्रिंग कानून के तहत एक अपराध है। ऐसा इसलिए है क्योंकि, इसकी गुमनाम प्रकृति और जिस तरह से यह डिजिटल संपत्ति को फिएट मुद्रा में परिवर्तित करने के प्लेसमेंट चरण के दौरान अपने संचालन को वैधता का आभास देती है; इसीलिए वित्तीय कार्रवाई कार्यबल (FATF) जैसे अंतर-सरकारी निकायों ने सिफारिशों का एक सेट प्रस्तुत किया है, जिन्हें क्रिप्टो-संपत्तियों की इस घटना से राष्ट्रीय, क्षेत्रीय और परिणामस्वरूप, वैश्विक अर्थव्यवस्था की क्रेडिट प्रणालियों की रक्षा के लिए लागू किया जाना चाहिए।.

एलन अल्डाना और अबोगैडोस में, हम यह घटनाक्रम इस बात का आकलन करने के लिए जांच रहे हैं कि नई प्रौद्योगिकियाँ कैसे डिजिटल मुद्राओं से उत्पन्न चुनौतियों ने मौजूदा कानूनी ढाँचों की समीक्षा और अंतरराष्ट्रीय सहयोग के लिए नए तंत्रों के निर्माण को आवश्यक बना दिया है, जिसका उद्देश्य मनी लॉन्ड्रिंग को रोकना और इस नए परिदृश्य में प्रवेश करने के इच्छुक व्यवसायों तथा व्यक्तियों को एक सुदृढ़ अनुपालन कार्यक्रम के माध्यम से आर्थिक अपराधों के अनजाने में होने से बचाना है।.

मनी लॉन्ड्रिंग से तात्पर्य उन सभी प्रक्रियाओं से है जो का उद्देश्य है गैरकानूनी गतिविधियों से प्राप्त धन को वैध वित्तीय प्रणाली में इस तरह से प्रवाहित करना कि उसे वैधता का आभास मिल सके। इसे आज संगठित अपराध की मुख्य रणनीतियों में से एक माना जाता है और इसका प्रभाव बहुआयामी है, क्योंकि यह सीधे सामाजिक व्यवस्था, आर्थिक क्षेत्र और कुछ लेखकों के अनुसार न्याय प्रशासन को भी प्रभावित करता है। यह एक ऐसा अपराध है जिसका आर्थिक प्रणाली पर गंभीर प्रभाव होता है, क्योंकि यह बिना किसी वैधता या आधार के पूंजी का परिचय कराता है, जिससे व्यवस्था और संतुलन में खलल पड़ता है।.

क्रिप्टोकरेंसी और मनी लॉन्ड्रिंग

1995 से, स्पेनिश कानूनी प्रणाली के भीतर इस अपराध की अधिक सटीक पहचान करने और उस पर मुकदमा चलाने के प्रयास किए गए हैं, अपने दायरे में आने वाली गतिविधियों की सीमा का विस्तार। इस संबंध में छुपाने की क्रिया को भी शामिल किया गया, क्योंकि यह स्पष्ट है कि मनी लॉन्ड्रिंग में न केवल धन को वैध दिखाने का प्रयास करने का अपराध शामिल है, बल्कि प्राधिकरणों को इसके स्रोत का पता लगाने से रोकने का अपराध भी शामिल है।.

वेनेज़ुएला के मामले में, इसे संगठित अपराध और आतंकवाद के वित्तपोषण पर कानून में परिभाषित किया गया है। मनी लॉन्ड्रिंग को अवैध गतिविधियों से प्राप्त धन, परिसंपत्तियों और संपत्ति को छिपाने या उन्हें वैध दिखाने की प्रक्रिया के रूप में परिभाषित किया गया है। इस संबंध में, वेनेज़ुएला का कानून छद्म व्यक्ति के उपयोग को भी छुपाने के एक रूप के रूप में शामिल करता है।.

इसी तरह, ये दोनों कानून और अन्य, जैसे कि जर्मन विधान इनमें विनियमित पेशेवर, जैसे लेखाकार और अनुपालन अधिकारी, अन्य लोगों के अलावा, शामिल हैं, जिन्हें अपनी पेशेवर कर्तव्यों के दौरान देखी गई किसी भी अनियमितता की सूचना देना आवश्यक है जो इस अपराध का संकेत दे सकती है, और साथ ही अन्य पेशेवरों को भी छूट देता है, जैसे कि ऐसे अपराधों के लिए जांच या अभियोजन के अधीन व्यक्तियों का प्रतिनिधित्व करने वाले वकील, गोपनीयता की सुरक्षा के दृष्टिकोण से, जो मौलिक सिद्धांतों के संतुलन से सख्ती से जुड़ी है, जहाँ रक्षा का अधिकार विशिष्ट मामले में अन्य सिद्धांतों, अधिकारों या संवैधानिक नियमों पर प्राथमिकता लेता है।.

पलेर्मो संधि

अनुपालन-रोधी उपाय लागू करने के संबंध में क्या देखा गया है?, यह रेखांकित करता है कि इसमें अनिवार्य रूप से एक संगठित आपराधिक समूह की भागीदारी और उसकी कमजोरियों का फायदा उठाकर बिना पता लगे वित्तीय प्रणाली में घुसपैठ करने की क्षमता शामिल होती है। इसी कारण, पलेर्मो संधि ने विभिन्न राज्यों को इस अपराध से निपटने के लिए मिलकर अपने कानूनी ढाँचों को अनुकूलित करने का आधार प्रदान किया।.

उपरोक्त सम्मेलन इस बात पर जोर देता है कि धन शोधन गतिविधियों में विभिन्न स्तरों की संलिप्तता होती है, जिन सभी के खिलाफ अभियोजन, अपराधीकरण और अपराध का हिस्सा मानकर कार्रवाई की जानी चाहिए। यह अंतरराष्ट्रीय ढांचे में एक प्रमुख उपकरण बन गया है, क्योंकि इसने हस्ताक्षरकर्ता राज्यों को इन आपराधिक संरचनाओं से मुकाबला करने के लिए विशिष्ट कानून अपनाने के लिए प्रतिबद्ध होने में सक्षम बनाया है, एक ऐसी प्रक्रिया जिसे कार्य समूहों की सिफारिशों ने पूरक बनाया है। FATF जैसे अंतर-सरकारी निकाय, जिसका उद्देश्य पारदर्शिता सुनिश्चित करना और वैश्विक वित्तीय प्रणाली की रक्षा करना है।.

क्रिप्टोकरेंसी का प्रवेशद्वार

तकनीकी परिवर्तन के लिए कानून में बदलाव की आवश्यकता है। इन नए विकासों को संबोधित करने के लिए। इस संबंध में, क्रिप्टोकरेंसी द्वारा खोली गई दुनिया ने इस प्रभाव के संबंध में कानूनी अनुपालन सुनिश्चित करने की आवश्यकता को उजागर किया है। सरकारों को ऐसे उपाय अपनाने पड़े हैं जो डिजिटल अर्थव्यवस्था को फलने-फूलने दें और साथ ही मनी लॉन्ड्रिंग को रोकें।.

तीन विशेषताएँ पहचानी गई हैं जो डिजिटल मुद्रा प्रणाली को मनी लॉन्ड्रिंग के प्रति संवेदनशील बनाती हैं: 

• विकेंद्रीकरण का सिद्धांत, जो इसे किसी भी शासकीय निकाय की निगरानी से मुक्त करता है।.
• उचित अभिलेख बनाए रखने में विफलता, जिससे किए गए लेन-देन का पता लगाना और उनका हिसाब रखना कठिन हो जाता है।.
• लेन-देन की अपरिवर्तनीयता, क्योंकि यह उन्हें उलटने से रोकती है।.

इस जोखिम को ध्यान में रखते हुए, वित्तीय कार्रवाई कार्यदल (FATF) विकसित कर रहा है। और मनी लॉन्ड्रिंग के खिलाफ दुनिया की वित्तीय प्रणालियों की रक्षा के लिए नीतियों को बढ़ावा देता है। क्रिप्टोकरेंसी के मामले में, यह इस अपराध में नई तकनीकों—जैसे डिजिटल मुद्राएं—का उपयोग करके अवैध गतिविधियों से प्राप्त धन को पूंजी प्रवाह में कैसे प्रवाहित किया जाता है, इस पर प्रकाश डालने के लिए विशिष्ट नीतियों की वकालत करता है।.

मुख्य सिफारिशों में से क्रिप्टोकरेंसी के उपयोग से जुड़े इस अपराध से निपटने का एक तरीका प्रभावी नियंत्रण प्रणालियों के माध्यम से कानूनी संस्थाओं को आपराधिक दायित्व से सुरक्षित रखना है।.

इसके अतिरिक्त, जापान, यूनाइटेड किंगडम, न्यूजीलैंड, माल्टा और वेनेज़ुएला जैसे देश उनके पास पहले से ही बिलकुल नए कानून और विशेष नियामक निकाय हैं जो आवश्यक नियमों को लागू करना और क्रिप्टो-एसेट एक्सचेंजों को लाइसेंस जारी करना शुरू कर रहे हैं; उदाहरण के लिए, संयुक्त राज्य अमेरिका ट्रेजरी विभाग के FINCEN के माध्यम से लाइसेंस जारी करता है ताकि विशेषज्ञ कंपनियाँ आवश्यक निगरानी के तहत संचालित हो सकें।.

कृपया नीचे दी गई PDF डाउनलोड करें, जिसे हमने एलन अल्डाना और अबोगैडोस ने तैयार किया है, अधिक जानकारी के लिए।.